勝手に投資の用語集(普段の記事の補足用)

妻にたまに記事を読んでもらうのですが
「専門用語が多すぎて何言ってるかわからん！」
と叱られたのでいつもの記事で使用する投資用語の簡単な説明です。

普段の記事の説明リンク用としての記事ですので興味のない方はスルーお願いします！

投資を知らない方に分かりやすく理解してほしいので簡潔にまとめます。説明不足の部分もあるかもしれません。

より詳しく知りたい方はネットで調べていただけると幸いです。

アクティブファンド

プロのファンドマネージャー(投資信託などを運用する仕事の人)が運用し、収益が日経平均などの指数を上回ることを目指す投資商品。

プロが運用する分手数料が高くなりがちです。

アクティブファンドの7割はインデックスファンドに負けると言われています。

逆に言えば3割は勝っているわけですが、その3割を見つける方法が私にはわからないので私はおすすめしません。

インデックスファンド

日経平均やS＆P500の指数に連動するように設計された投資商品。私もこの商品は買っています。

有名どころは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、「eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」などで現代の投資はこの商品を買っておけば問題なしと言われるレベルです。

毎月分配型投資信託

1ヵ月ごとに決算を行い、収益等の一部を分配金として毎月分配する投資信託。

利益が出ていないときも元本を削って配当が出されるため、たこ足配当と呼ばれたりもします。私は絶対おすすめしません。

全世界株式(通称オルカン)

世界中の企業に投資できる投資信託。

投資初心者も上級者もオルカンかSP500で資産形成をすると良いと言われる商品。

S＆P500

アメリカを代表する500社で構成されている株価指数。

全世界株式とSP500のどちらがいいか投資界隈ではよく議論になりますが、両方素晴らしい指数です。

複利

利子にもまた利子がついて資産が雪だるま式に増えていくこと。

例えば100万円に5％の利子が付くと1年後には105万円。2年後は105万円に5％の利子がつくので110万2千円。これが10年続くとあら不思議162万円になります。

ポートフォリオ

金融商品の組み合わせの意味です。

私の場合、円とドルは50％ずつになるように。

日本高配当株50％、インデックスファンド30％、海外高配当株15％、現金5％になるように設定しています。

ETF

上場している投資信託のこと。

投資信託と同じ認識で問題ないです。

FIRE

“Financial Independence(経済的自立), Retire Early(早期退職)”の略。

不労所得＞生活費の状態のことで、経済的な自立をして早期退職を目指すムーブメント。

私の場合はFI(経済的自立)状態ではありますが、RE(早期退職)は仕事が楽しくなくなったらにしようかと思っています。

仮にREしたとしても何かしら仕事はするのだと思います。