金融犯罪対策庁、「アンダーグラウンド・バンキング」スキームの大半の背後に中国がいることを発見

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金融取引報告分析センター（FINTRAC）は先週、規制当局に対し、「地下銀行スキーム」の兆候を警戒するよう警告を発した。

FINTRACは、48,000件の金融取引のうち、特に香港を中心とする中国国内の法人または個人からの電信送金が、金融機関を経由した資金移動の主な原因となっているとしている。

FINTRAC関係者によると、カナダの投資会社や金融機関はしばしば、「最終的に中国の不明な出所から資金を調達した多額の銀行為替手形 」を受け取る側にあったという。

この作戦上の警告はFINTRACのプロジェクト・アテナの一環であり、ブリティッシュ・コロンビア連合軍特殊執行部隊と共同で実施されている。

「プロジェクト・アテナは、マネーロンダリングの脅威に対する理解を深め、金融システムと管理を強化し、ブリティッシュ・コロンビア州およびカナダ全土におけるマネーロンダリング活動を阻止することに重点を置いています」とFINTRACは説明している。

中国からの犯罪資金洗浄の問題は、ここしばらくブリティッシュ・コロンビア州を悩ませてきた問題であり、州政府が調査に乗り出すほどであった。

過去2回の連邦選挙に中国が介入していたことが情報筋によって明らかになり、ピエール・エリオット・トルドー財団までもが、外国からの干渉と結びついた怪しげな資金移動に巻き込まれた。メディアの報道によれば、同財団は中国の実業家チャン・ビンとニウ・ゲンセンから20万ドルの寄付を受けたという。

FINTRACが指摘したマネーロンダリングの他の指標は、顧客が 「中国とつながりがあり、中国、特に香港に所在し、関係が不明確な個人／団体から資金提供されたパススルー活動のために口座を使用している 場合であった。

さらにFINTRACは、「オンライン上の存在感が限定的か、まったくなく、送金元企業が提供するサービスの種類に関する詳細がない」中国企業に注意するよう警告した。

もうひとつの赤信号は、中国からの送金目的が「不動産購入」とされていたにもかかわらず、その資金が「投資保証証券」の購入に使われていたことだ。

一方、規制当局と銀行は、中国からの送金が教育（学費、生活費）または個人的な目的であると表示されていたが、「その後、支払い目的が不動産関連の取引であることを示唆する表示がある支払いに使用されている 」ことに注意するよう言われている。

「プロジェクト・アテナが中国、特に香港とのつながりに焦点を当てていることを考えると、この業務アラートの指標は、中国に関連したマネーロンダリング組織とのつながりが疑われる地下銀行活動を反映している」とFINTRACは書いている。

「中国、特に香港が指標で目立っているのは、プロのマネーロンダリング業者が、カナダにいる中国人のディアスポラ（ディアスポラ居住者）が通貨管理規制を回避して国外の資金にアクセスしようとする努力を利用した結果である。」