【限定公開】10年で資産7,000万円を築いた『うめの助流 年1回のお金棚卸し』シート

こんにちは、うめの助です。

皆さんはどのように資産を管理していますか？「毎月の家計簿はつけているけど、一体いくら貯まっているのか把握できていない…」そんな方も多いのではないでしょうか。

金融口座が複数あったり、証券口座の株式や不動産、貯蓄型保険など、自分の資産全体を把握するのは大変な作業ですよね。

でも、自分の資産をしっかり把握・管理することこそ、資産形成の第一歩なんです。最初は少し手間がかかるかもしれませんが、一度仕組みを作れば、二度目からは驚くほど簡単にできるようになります。

今回は、私が毎年欠かさず使用し、資産形成のモチベーションにしてきた「資産管理シート」を共有したいと思います。

このシートを使えば、複雑な資産もシンプルに「見える化」でき、あなたの資産形成を大きく加速させるでしょう。

お金の全体像を掴む「年1回の資産棚卸し」

ざっくり家計管理でも資産は増える
「まずは節約から始めましょう」――これは資産形成の定番ですが、正直、私自身はもう細かい家計簿は不要だと考えています。

固定費はクレジットカード払いで明細を「見える化」。
変動費（お小遣い、食費、日用品など）は、月初に予算を決めて袋分け。

基本的にはその範囲内でやりくりし、多少の誤差が出たら予備費で調整する。

この「ざっくり管理＋定点チェック」のやり方が、私には合っていました。そして、これを継続できた一番の理由が、「年1回の資産棚卸し」**なんです。

私が毎年やっている「12月の資産棚卸し」習慣

年末、私は毎年こんなふうに1年間の棚卸しをしています。

• 銀行口座・証券口座（私・妻・子ども分含む）の残高確認

• iDeCoや投資信託、株式なども時価で記録

• 不動産は簡易評価額を入力

• 住宅ローンや奨学金などの負債も入力

• 最終的に「総資産」と「純資産（資産−負債）」を算出

さらに、すべてのパスワード・ログイン情報・連絡先も一覧にし、ファイルでまとめてあります。
万一、私に何かあっても妻が困らないように、これは非常に重要だと感じています。

📌補足：「総資産」と「純資産」は似て非なるもの。
たとえば資産が5,000万円あっても、ローンが4,000万円なら、本当に大事な「純資産」は1,000万円にすぎません。

「見える化」が資産を育む理由

私は2018年から、この棚卸しを続けています。

はじめの頃は、「収入と支出の差＝貯金」で着実に資産が増える感覚がありました。そして、資産が3,000万円を超えてからは、「見える化」の重要性をより強く実感しました。

株式や投資信託の時価を定期的に把握することで、市場の変動に一喜一憂することなく、「とにかく淡々と続けること」ができたんです。

たとえ資産の増減があっても、全体像を把握していれば焦ることはありません。やるべきことを機械的に続ける。

この習慣があったからこそ、私は資産を7,000万円にまで育むことができました。数字を「なんとなく不安」なものから「成長の証」として捉えられるようになったのは、このシートのおかげです。

【ここから有料】純資産の見える化と、感情に左右されない家計管理の習慣化術

📊 10年間で資産7,000万円に育った「家計の棚卸しシート」を限定公開！

この有料パートでは、私が7年間使い続けてきた資産管理シートを、テンプレートとしてご提供します。

🎁 特典：うめの助流 資産管理テンプレート（2種類）
ご自身の資産管理にすぐ使えるテンプレートをご用意しました。

• 📎 PDF版（閲覧専用・印刷向け）：印刷・保管用としてお使いいただけます。

• 📎 Excel版（入力・カスタマイズ自由）：ご自身の資産状況に合わせて自由にご利用ください。

項目に金額を入力するだけで、自動で総資産・純資産・純資産比率が算出され、前年比の増減もグラフで見える化されます。シンプルだからこそ続けやすく、アレンジも自由です。

このシートがあれば、複雑な資産も手軽に「見える化」でき、あなたの資産管理に大きく役立つはずです。このシートで年1回資産を棚卸ししておけば、長期の資産形成には効果的です。