今年の私の投資成績｜旧NISAと個別株の「利確」

はじめに

以前、ほかの記事にも少し書きましたが、
今回はその後の投資成績について、まとめて記録しておこうと思います。

私は2022年11月から、つみたてNISA（いわゆる旧NISA）を始めました。
まだ運用期間は残っていましたが、息子の何気ない一言をきっかけに、
「今は利益確定してもいいのかもしれない」と思うようになりました。

任天堂株の売却

実は、以前に任天堂株を売却したときも、
息子のアドバイスを受けて決断し、
2024年7月に100株購入し、2025年5月に利確しました。
一年弱で約36万円の利益を確定しています。


オールカントリーやS&P500といったインデックスファンドを始めてから
2年弱ほど経った頃に、少しずつ日本の個別株も買い始めました。

ちょうどその頃、
「次世代機（いわゆる Switch 2 ）がそろそろ発売されるのではないか」
という話題が出始めていました。

ゲーム好きな夫からも、
「近いうちに新型が出るという噂があるらしい」
と聞き、私は任天堂の株を購入しました。

売却したのは、発売後も好調のため株価が大きく動いていた時期です。

では、なぜ任天堂を選んだのか。

日本はサブカルチャーの国であり、
任天堂はその象徴ともいえる存在です。
ゲームやキャラクターは国内だけでなく、海外からも非常に高い支持を受けています。

オリンピックの開会式で、当時の安倍首相がマリオの姿で登場したことを覚えている方も多いと思います。
それほどまでに、任天堂のコンテンツは日本文化として世界に認知されています。

一過性の流行ではなく、
長く続いてきた業界であり、今後も一定の需要が見込める。
そう判断したことが、任天堂を選んだ理由でした。

いつかまた下がったら、買って長く持っておこうかなとも思っています。

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旧NISAを売却した理由

今回、旧NISAをすべて売却しました。

理由はとてもシンプルで、
これから現金が必要になるかもしれないと感じたこと、
そしてオルカンとSP500の含み益が、70％と78％とかなり大きくなっていたためです。

「下がる前に、一度区切ろう」

そう思い立ち、思い切って売却しました。

その結果、
クリスマスイブに、利益込みで約40万円の現金が入る予定です。

入院前ということもあり、
今は新たに株を買う心の余裕はありません。
しばらくはこのまま現金で温存するつもりです。

株価が大きく下がるような場面が来たら、
以前から欲しいと思っていたJR東日本を、
買える分だけ少しずつ買おうかな…
そんなことを考えています。

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良品計画と、長期で応援している株たち

良品計画については、
ランサムウェア感染や中国関連のニュースで
株価が下がったタイミングに、少しずつ買い足していました。

その結果、100株に到達。
これで株主優待を受けられます。

私が20代の頃からお世話になってる無印良品。IKEAもそうですが、製品の多くが中国製になってきたのは懸念材料ですが、これからも需要はあると思っています。

今から優待と株価が楽しみです！

東日本旅客鉄道(JR東日本)については、300株までは何年もかけて、気長に集めていくつもりです。
首都圏を中心とした利用者基盤が強く、鉄道事業に加えて不動産や流通などの分野も持っている点に安心感を感じています。

日本航空は過去に公的支援を受けて再建された例がありますが、JR東日本はそのような形ではなく、非鉄道事業や新たな取り組みで収益を補完していくのでは、と個人的には考えています。

海外での技術提供やノウハウの評価も含め、長期的に応援していきたい企業のひとつです。

今保有している株は、一社を除いてすべてプラス。
ここ数年は、そこまで悲観しなくてもいいのかな…
と、少し楽観的に考えています。

唯一マイナスなのは本多技研です。
最近のニュースはあまり明るくありませんが、
いつかバイオ燃料の開発が形になったら、
きっと評価される日が来ると信じています。

それまでは、地道に応援です。

そのほかは、
商社・重工業・小売・食品・通信といったラインナップ。
配当もまずまずで、
株主優待がある銘柄は2社ほどと、控えめです。

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投資を「やめる」という判断も、必要だった

一方で、
夫が受けた生前贈与で行っていた投資については、
「投資をやめてほしい」と息子に話していたことを知り、
すべて売却しました。

正直、もったいない気持ちはありました。
でも、投資を怖いと思う人に続けさせるのは、
リスクのほうが大きいと感じたからです。

今は、定期預金で管理してもらう準備を進めています。

せっかく増やしてあげたのに、
もし後から訴えられたら…
そう考えると、悲しすぎます。

※相手の生前贈与の財産は、特有財産のため、離婚時に財産分与対象外です。
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売却して気づいた「思わぬ事実」

売却手続きを進める中で、資金の内訳をあらためて整理しました。
新しく開設した銀行口座の使い道を途中で変更していたため、確認に時間はかかりましたが、一つひとつ見直しました。

その結果、
1,000万円以上ある夫の特有財産のうち、約2/3は定期預金。
投資分については、アメリカ国債、オルカン、S&P500、日本国債10年を解約し、
約40万円弱の利益を確定することができました。

ただし、それは私のものではありません。
この事実に変わりはありません。

今後について

弁護士相談は来年の予定です。
離婚調停では、

• 息子の扶養のこと

• 長年にわたる精神的苦痛

• 片頭痛やこれまでの病歴

• 家庭の事を一手に担ってきた経緯

これらを含めて、どのような進め方ができるのか、
きちんと相談してこようと思っています。

※夫とは建設的な話し合いが難しいため、
これ以上私が病気にならないよう、直接交渉はしないと決めています。
自分の命が、いちばん大切だからです。

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これから始める人へ

小さなお子さんがいて、
経済的に余裕がなくても、
月1,000円からでもNISAは始められます。

証券を始めるならネットです。手数料少ないし、窓口まで行く交通費かからないし、夜でも土日でもできるからです。
忙しい主婦でも出来ます。

銀行も証券会社と提携しているネット銀行を開設すると良いです。

インターネットが怖いと言う人が私の周りにもいますが…
そう言う方は、地銀で始めるしかないですかね…
私の住む地銀から、500円から投資できるとかセールスのメールが届いていたことが数年前にありましたので、調べてみてください。(私には情報がないのですみません)

証券会社は中心部にしか無いので、出掛けるのも一苦労ですしね…

スマホでやるなら圧倒的に楽天証券が使いやすいです。
楽天銀行も開設しておくと良いでしょう。証券と銀行間の入出金が自動で行えるので楽です。
楽天経済圏の方は毎月3万円以上投資できれば、楽天ポイントがつきます。

PCメインならSBI証券。
住信SBIネット銀行かSBI新生銀行を開設しておくと良いでしょう。
どちらの銀行も、自動で毎月証券へ出金できて利息もつく証券用が、口座内で設定できます。
こちらはTポイントがあります。

(初めての方にも分かりやすい記事をまた別の機会にまとめますね)

まずは銘柄は、
オールカントリーで十分だと思います。
オルカンなら、アメリカ多めだけど、インドや日本も少し入った配分で全世界のインデックスファンドで良いと思います。
みんなが買っているものです。

YouTubeなどで、
メディアに出ている方の解説を聞きながら、
少しずつ学ぶのもおすすめです。

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何十年も先を正確に読むことはできませんが、
来年も「良さそうな業界」を見つけることはできると思っています。

短期的にはAI関連は安定しそうですよね。
ここ数年かと思ってしまうので、私は手を出しませんが😛

来年は、さらに心と暮らしが潤う一年になりますように。

※本記事は私自身の体験と判断の記録であり、特定の銘柄の購入・売却を推奨するものではありません。


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2022年からNISAで投資。含み益80万円突破の話。

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