もう迷わない！Excelでできるお金管理術｜年末〜新年にぴったりの家計簿作り

こんにちは！三重県に7校舎、愛知県に4校舎展開しているエイコスグループのパソコン・スマホ教室わかるとできるです。お問い合わせはこちらからお願いします⇊

寒くなってくると「そろそろ年末調整の時期かぁ」「今年の家計、どうだったかな…」って気になりませんか？年末は書類も増えるし、出費も増えるし、なんとなく“お金まわり”がバタつく季節です。

今こそ、Excelでお金管理デビューする絶好のタイミング！

Excelって難しそうなイメージがあるけど、実は家計簿作りには相性がいいんです。数字を入れたら自動で計算してくれるし、月ごとの集計、年間まとめもぜ〜んぶ一つのファイルでOK。うまく使えば、年末調整のチェックにも役立つし、来年の節約計画も立てやすくなります。

Excel家計簿が人気の理由

①計算が自動でラク！

足し算・引き算を自分でせんでいいから、毎日の入力だけでOK。「数字に弱いし…」という方こそExcelの恩恵を受けられます。

②ノートのようにページが増えない

紙の家計簿って、毎年買い替えたり、途中でやめたりしがち…。Excelなら1つのファイルに何年分も保存できるから、見返しも便利！

③自分好みにカスタマイズできる

色分けしたり、支出の項目を変えたり、使いやすいように自由に調整可能♪オリジナル家計簿が作れるってワクワクしますよね。

初心者でもできる！Excel家計簿のかんたん作り方

① 新規ブックを開く

まずはExcelを開いて、新規ブックを作成。タイトル部分に「家計簿2025」など年号を入れると管理しやすいです。

② 項目を入力

A列に支出の項目を並べましょう。例）食費・日用品・光熱費・通信費・医療費・交通費・娯楽・その他　※あとで自由に追加・削除もOK。

③ 月ごとの表を作る

横（列）に「1月、2月、3月…」と入力。初心者さんは12ヶ月分まとめず、まずは“1ヶ月の表”から作ると操作に慣れやすいです。

④ 合計計算を入れる

支出欄のいちばん下に「=SUM(B2:B10)」など合計を入れます。これがExcelの醍醐味！数字を入力するだけで、自動計算してくれるから楽です。

⑤ 色分けして見やすくする

例えば、固定費 → 青、変動費 → 緑…みたいにすると、何にお金がかかってるか一目でわかるようになります。

⑥ グラフ化で「可視化」するともっと楽しい

棒グラフや円グラフを作ると、支出の傾向が一発でつかめます！「外食多いな…」「光熱費あがってる」などの気づきが増えるから節約にもつながります。

年末調整にもExcelは大活躍

年末調整の書類を整理するとき、「生命保険ってどれ？」「控除額どこにメモした？」と毎年バタバタしてませんか？Excelに“控除メモシート”を作っておくと便利ですよ。
生命保険控除・医療費控除・社会保険料・寄付金控除（ふるさと納税）…これらを一覧でまとめておくと、提出するときに迷いませんし、毎年の比較もできるようになります。“整理と管理“はパソコンの得意分野！年末の事務作業が一気にスッキリします。

わかるとできるではExcel講座が大人気！

「Excelほとんど触ったことないけど大丈夫？」「数式って難しそう…」そんな声をよく聞きますが大丈夫。教室では、家計簿のテンプレ作り、年間まとめ表の作成、自動計算の基本、グラフの作り方などを、個別学習でご自分のペースで学習ができます。初心者さんでも安心して始められて、しかも“実生活に超役立つ”内容なので満足度が高い講座です。

今年のうちに“お金管理デビュー”してみませんか？

年末はどうしても出費が増える時期。でも、今Excel家計簿を作っておけば、
・今年のお金の流れが整理できる
・来年の節約ポイントが見える
・年末調整もスムーズ
の三拍子そろって便利！

「来年こそ、お金の管理ちゃんとしよ…」と思ってる方は、今のタイミングが一番始めやすいです。気になる方は、お気軽にお問い合わせくださいね♪