NISA　進捗状況　2025年11月期

いつも見に来ていただきありがとうございます。
最近は車を購入したりして、一時期資産は減ったのですが、気がつけば相場上昇していて、資産の増加の影響で、一時的な資産減少がマイルドになっているので、心理的に良い状況かなと思います。
しかし、株式相場の指数は過去最高値ばっかりで加熱感が少し出て来ているのであまり一喜一憂せずに、淡々と日々の生活に望んでいけたらと思っています。

では、新NISAの進捗状況を書いていこうと思います。

投資方針

成長投資枠

バンガード米国高配当株式　VYM
週3回1株づつの定期買付（火曜、水曜、金曜寄付）
⇒2024年8月ごろから週2回買付を週3回買付にしました。

2025年度は成長投資枠を消費したたにいったん買付ストップ中
（特定口座にて引き続き買付）　

積立投資枠

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
毎日4,800円（営業日のみ）　月間110,400円程度
ボーナス設定なし

進捗状況

2025年12月1日時点

2025年10月29日時点

2025年10月1日時点

2025年9月1日時点

2025年7月31日時点

2025年7月3日時点

2025年6月5日時点

2025年4月30日時点

2025年4月1日時点

2025年2月28日時点

2025年2月3日時点

2024年12月24日

知らない間VYMの時価が大きく上昇していますね。
先月からNISA枠においては買付を実施していないために、株式数は増加しておりませんが、先月比＋260,030円となっており、市場相場の影響をもろに受けています。

投資可能枠

知らない間にSBI証券の投資可能額が生涯投資枠も出るようになったので、合わせて載せておきます。
積立投資枠も順調に消化していて、12月分は31,200円が非課税枠ギリギリまで投資することになると思います。
新NISAも2年目がほぼ終わり来年は3年目になります。現在非課税枠の消化率は38.6％でして、目標は5年間でNISA枠を埋めきることなのですが、資金的にうまくいくのかわかりません。

感想

従来までの積立NISAがあったのですが、それが年額40万円×20年＝800万円とくらべるとすでに700万円ちかく消化しています。
老後資金の事を考えると、積立NISAの年間投資上限枠の40万円は絶妙な設定かなと思います。
今年投資した40万円は20年間非課税運用できるので、20年後に取り崩すとします。そして20年間のオルカンで運用すると年利6％だとすると、80万円くらいでは受け取れる可能性があります。そして20年後投資した金額は20年間運用して取り崩すとなるので40年後に取崩します。65歳とかで定年する人だと、40歳から45歳から運用して20年間続けると、国民年金以上の受取額になる可能性があるのでかなり良い制度だなとあたらめて感じました。

投資の運用方法は人それぞれだけど、私は高配当株&ETFを主体とした投資をしております。もちろん投資信託も購入しますが、特段積極的に購入する意思はありません。資産を増やすだけなら、ナスダック100指数連動型の投資信託をNISAで埋めるというのが最大リターンが望みやすいかなと思いますが、リスクの大きい商品は同時にメンタルも揺さぶってくるので長期間安定的に継続できそうな配当のある商品が個人的には合っています。
そして、2026年も同様の方針で継続出来たらと思います。

参考

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