月5万円から始めた資産運用で「最初の1年」にやったこと・やらなかったこと（前編）

資産運用という言葉に、以前の私はどこか胡散臭さを感じていた。
投資＝お金に余裕のある人がやるもの。
月5万円しか回せない自分には、縁のない世界だと思っていた。

それでも始めたのは、将来の不安が消えなかったからだ。
給料は大きく上がらず、貯金は増えても「守っているだけ」の感覚が拭えなかった。
そこで選んだのが、月5万円という「生活を壊さない金額」からの資産運用だった。

① 最初にやったこと：生活防衛資金の確保

資産運用の前に必ずやったのが、生活防衛資金の確保だ。
生活防衛資金とは、病気や失業など不測の事態に備えるための現金で、一般的に「生活費の3〜6か月分」が目安とされる（金融庁）。

これがない状態で投資を始めると、
相場が下がったときに冷静でいられない。
結果、最悪のタイミングで売却してしまう。

「投資の前に貯金」は遠回りに見えて、実は最短ルートだった。

② やらなかったこと：いきなり個別株を買う

SNSやYouTubeでは「この株が熱い」「今が買い時」という情報が溢れている。
しかし最初の1年、私は個別株を一切買わなかった。

理由はシンプルだ。
企業分析（財務諸表やビジネスモデルの理解）を、当時の自分はできなかったから。

知識がない状態での投資は、運用ではなくギャンブルになる。

③ 実際に選んだ運用方法

私が選んだのは、投資信託だった。
投資信託とは、複数の投資家から集めたお金を、運用のプロが株式や債券などに分散投資する金融商品だ。

特に重視したのは、

• 低コスト（信託報酬が年0.2％以下）

• 全世界 or 米国株式に分散投資

• 長期運用に向いていること

「増やす」よりも「続けられる」ことを優先した。

④ 月5万円という金額の意味

月5万円は、決して少なくない。
しかし生活を切り詰めすぎない範囲で、自分に緊張感を与える金額でもあった。

最初の1年で得た最大のリターンは、
含み益ではなく「お金の見方が変わったこと」だった。

👉 後編（有料版）では、以下を詳しく書いています

• なぜ「増えなかった1年」でも続けてよかったのか

• 実際に出た損益と、メンタルの揺れ

• やらなくて正解だった3つの行動

• 情報収集で意識した「遮断」の考え方

• 月5万円運用が“人生設計”に与えた影響

ぜひ見ていただきたいです！