【資産運用】2024年新NISAへの準備

以前このような記事を書きました。

細々ではあるのですが、数年前から余剰資金をNISA制度を使って投資にまわしておりました。

2024年からNISA制度が大きく変わることによって、決めておかなければおかないことがいくつか出てきて、それをどうしたらいいんだろうっていうところまでが上記の記事。

今回はその続きで、その結論を出しましたという話です。

ちなみに、現在自分は一般NISAと課税口座で運用を行っています。

現在課税口座で運用している証券

現在課税口座にある証券は全て売却して、新NISAで再投資することにしました。

今回の新NISAは一年間に投資できる金額が最大で360万円となっています。

今課税口座にある証券を売却して新NISAに再投資してもそこまで全然届かないし、長期投資を前提としているので、運用益が出てきたときの売却を考えると、このままにしておいて税金を取られてしまうより、今のうちに新NISAに移した方が得するのかなという判断しました。

現行NISAでまだ5年経過していない証券

運用歴が今年で5年になる証券は課税口座に移すか売却するかのどちらかを選択する必要がありますが、こちらは売却して新NISAへ再投資します。

まだ5年経過していない証券については、一部を売却、一部をそのままにしておくことにして、売却したものは新NISAへ再投資します。

今課税口座で運用している証券、運用益が5年になる証券、来年投資にまわせる資金を踏まえて、まず新NISAに投資できる金額をはっきりさせます。

そして、その金額と年間投資上限の360万円との差額分の現行NISAの証券を売却して、新NISAにまわすことにしました。

2025年も同じようなことをして現行NISAから新NISAに資金を移動します。

おそらく2025年ですべて新NISAで運用できるようになるはず。

なるべく早めに仕込みをして、なるべく長く熟成させるのが良さそうだと思って、一応こんな感じに落ち着きました。

この判断が正しいのかそうでないのかはよくわかりませんが、ひとつ悩み事が解決したのでスッキリしました。

おわり。