AI副業でnoteやクラウドワークスから収入が出た。確定申告、どうすればいい？

初めて収入通知が来た日のこと、覚えていますか。

noteで「購入されました」というメールが届いた瞬間。あるいはクラウドワークスで初めて報酬が振り込まれた日。

喜んだのも束の間、次に浮かんだのは「これって、確定申告が必要？」「会社にバレたりしない？」という不安ではなかったでしょうか。

私もそうでした。

調べようとしたら専門用語だらけで、調べれば調べるほど混乱しました。「20万円以下なら不要」「でも住民税は別に申告が必要」みたいな情報が混在していて、何を信じればいいか分からなくなった。

だから今日は、AI副業（note・クラウドワークス）に絞って、本当に知っておくべきことを3つだけ書きます。

3つのポイントさえ押さえれば大丈夫

flowchart TD
    A["副業収入が出た"] --> B{"年間の雑所得\n（収入−経費）は？"}
    B -->|20万円超| C["所得税の確定申告\n（e-Tax推奨）"]
    B -->|20万円以下| D["所得税の申告は不要"]
    C --> E["住民税も申告\n（市区町村）"]
    D --> E
    E --> F{"会社にバレたくない？"}
    F -->|Yes| G["申告時に\n「普通徴収」を選択"]
    F -->|No| H["特別徴収のまま\nでOK"]

ポイント1：「20万円ルール」の正確な意味

「副業の所得が年間20万円以下なら申告不要」と聞いたことがある人は多いと思います。

これは所得税の確定申告が不要という意味です。

ただし、ここに落とし穴があります。

住民税の申告は20万円以下でも必要です。

所得税と住民税は別の税金で、管理している機関も違う。所得税は国（税務署）、住民税は自治体（市区町村）の管轄です。

「所得税は申告不要だった」からといって住民税も放置すると、申告漏れになることがあります。

住民税の申告は、お住まいの市区町村の窓口かWebで行えます。マイナンバーカードがあれば自宅からも可能なことが多いです。

ポイント2：「雑所得」の計算方法

noteやクラウドワークスの収入は「雑所得」に分類されます。

雑所得の計算は、シンプルです。

経費になるもの（副業で使った費用）：

• ChatGPT・Claude Proなどの月額費用（副業目的の割合分のみ）

• note・クラウドワークスの手数料

• 参考書籍・オンライン講座費用

• 専用の作業用ツール・機材の費用

たとえば「note売上3,800円」があっても、ChatGPT Proを副業目的で月2,000円使っていれば、雑所得は1,800円です。

経費を記録しておくだけで、申告時の金額が変わります。今からでも遅くないので、副業に使ったお金はメモしておきましょう。

ポイント3：「普通徴収」で会社バレを防ぐ

副業が会社にバレる最も多いルートは「住民税の金額が上がること」です。

本業の給与から引かれる住民税（特別徴収）に副業分が上乗せされると、会社の経理担当者が気づくことがあります。

これを防ぐ方法が普通徴収です。

確定申告（または住民税申告）を行う際に、住民税の徴収方法を「自分で納付（普通徴収）」を選択する。そうすると、副業分の住民税が自分への請求書（納付書）として届き、会社経由ではなくなります。

普通徴収に対応していない自治体もありますので、申告時に確認を。

自分のケースをチェック

| 状況 | やること |
|------|---------|
| 年間雑所得が20万円超 | e-Taxで確定申告 |
| 年間雑所得が20万円以下 | 住民税を市区町村に申告 |
| 会社に副業を知られたくない | 申告時に「普通徴収」を選択 |
| 経費の記録をしていない | 今日からメモを始める |

（※本記事は一般的な情報です。正確な判断は税務署・e-Taxサポートにご確認ください）

今すぐやること1つ： 副業に使った費用（ChatGPT代・ツール費など）をメモ帳に書き出してください。これだけで申告時の準備が大幅に楽になります。

あなたはどうでしょうか。まだ経費の記録をしていなかったら、今日から始めてみてください。

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