【相談必須】保険と貯蓄、どちらを優先すべき？ミドル世代の正解｜老後資金と保障のバランスを専門家が解説

40〜50代になると、ふとした瞬間に
「保険と貯蓄、どっちを優先すべきなんだろう」
という迷いが胸に浮かぶことがあります。

これまで家族のために備えてきた保険。
一方で、老後資金は思うように貯まっていない。

どちらも大切だからこそ、優先順位をつけるのが難しく感じられます。
そして、この迷いにはいくつかの背景があります。

• 保険料が年齢とともに上がりやすい

• 子どもの教育費が重なる

• 親の介護が始まる

• 老後資金の必要額が見えにくい

• 収入のピークが近づき、将来が気になり始める

こうした変化が同時に起きるミドル世代は、
「保険を減らすのは不安。でも貯蓄も増やしたい」
という板挟みになりやすいのです。

ただ、ここで知っておきたいのは、
保険と貯蓄の優先順位には“正解の型”がある
ということです。

もちろん、家庭ごとに細かな違いはあります。
ですが、ミドル世代の家計構造には共通点が多く、
判断軸を整理すれば、
「どこにお金を回すべきか」が自然と見えてきます。

この記事では、
保険と貯蓄のバランスをどう整えれば、未来の安心につながるのか
を、仕組みと全体像を使って丁寧に整理していきます。

まずは、
「なぜミドル世代は保険と貯蓄で迷いやすいのか」
その理由から見ていきます。

他のシリーズ記事はこちら↓

第1章：ミドル世代が“保険と貯蓄のバランス”で迷う理由｜家計構造の変化を整理する

保険と貯蓄の優先順位で迷うのは、
あなたの判断力が弱いからではありません。

むしろ、ミドル世代の家計には
迷いやすくなる仕組み
がいくつも存在しています。

ここでは、その全体像を整理しながら、
なぜこの年代で迷いが深くなるのかを言語化していきます。

●理由①：保険料が“上がりやすい時期”に入る

40〜50代は、更新型の保険料が上がり始める時期です。

• 医療保険の更新

• がん保険の更新

• 収入保障保険の更新

更新型は、年齢が上がるほど保険料が高くなる仕組みのため、
見直しをしないと、
保険料だけがじわじわ増えていく
という状態になりやすいのです。

その結果、
「保険料が高いのに、貯蓄が進まない」
という感覚が生まれます。

●理由②：教育費・住宅ローン・老後資金が重なる

ミドル世代は、人生の中でも支出が最も重なる時期です。

• 子どもの教育費

• 住宅ローン

• 親の介護

• 老後資金の準備

これらが同時に進むため、
どこにお金を回すべきかの判断が難しくなる
という特徴があります。

特に教育費と住宅ローンは固定費として重くのしかかり、
貯蓄に回す余力が減りやすくなります。

●理由③：老後資金の必要額が“見えにくい”

老後資金は、必要額が人によって大きく異なります。

• 住まい（持ち家か賃貸か）

• 年金額

• 働き方

• 健康状態

• 家族構成

こうした要素が複雑に絡むため、
「いくら必要なのか」が分かりにくい
という問題が生まれます。

必要額が見えないと、
保険と貯蓄のバランスを取るのが難しくなります。

●理由④：保険は“安心”、貯蓄は“未来の不安”に直結する

保険は、
「もしものときの安心」を買うものです。

一方で貯蓄は、
「未来の不安を減らすための準備」です。

どちらも大切だからこそ、
どちらを優先すべきかの判断が揺れやすい
という構造があります。

●理由⑤：家族の状況が変わりやすい時期

ミドル世代は、

• 子どもの独立

• 親の介護

• 自分の健康状態の変化

• 仕事の役割の変化
  といった“人生の節目”が重なる時期です。

そのため、
加入当時の保険が今の生活に合っていないケースが多く、
保険と貯蓄のバランスが崩れやすい
という特徴があります。

●迷いが生まれる“全体像”

ここまでの内容を整理すると、
ミドル世代が保険と貯蓄で迷う理由は次のとおりです。

• 保険料が上がりやすい時期に入る

• 教育費・住宅ローン・老後資金が重なる

• 老後資金の必要額が見えにくい

• 保険と貯蓄の役割が異なる

• 家族の状況が変わりやすい

この全体像を押さえるだけで、
「迷うのは当然だ」と感じられるはずです。

今日からできる1アクション
「毎月の保険料と貯蓄額を1行ずつ書き出す」
数字を見える化するだけで、
バランスのズレに気づきやすくなります。

次の章では、
保険と貯蓄、どちらを優先すべきかを決める“5つの判断軸”
を整理していきます。

判断軸が明確になると、
あなたの家庭にとっての“正解の形”が自然と見えてきます。

第2章：保険と貯蓄、どちらを優先すべきかを決める“5つの判断軸”

保険と貯蓄の優先順位は、
「どちらが正しいか」という二択ではありません。

むしろ、
“あなたの状況に合うバランスをどう作るか”
という視点が大切になります。

そのためには、
判断軸を持つことが欠かせません。
判断軸がないまま考えると、

• 保険を減らすのが不安

• 貯蓄を増やしたいけど余裕がない

• どこから手をつければいいか分からない
  という状態になりやすいからです。

ここでは、保険と貯蓄の優先順位を決めるための
5つの判断軸 を整理していきます。
判断軸が明確になると、
あなたの家庭にとっての“正解の形”が自然と見えてきます。

●判断軸①：家族構成（誰を守る必要があるのか）

保険の必要性は、家族構成によって大きく変わります。
たとえば、

• 子どもが独立している

• 配偶者の収入が安定している

• 夫婦ともに働いている
  といった家庭では、死亡保障を軽くできる可能性があります。

逆に、

• 子どもがまだ学生

• 片働きで収入源が1つ

• 親の介護が始まっている
  という家庭では、保障の優先度が高くなります。

家族構成は、
「どの保障を残すべきか」 を決める最初の判断軸です。

●判断軸②：収入源と働き方（働けなくなったときの影響度）

収入源が1つか2つかで、
必要な保険の種類は大きく変わります。

• 片働き → 就業不能・収入保障の優先度が高い

• 共働き → 死亡保障は軽くできる可能性がある

また、働き方によっても必要性は変わります。

• 正社員：収入が安定しているため、保障を軽くできる部分がある

• 自営業：働けない期間がそのまま収入減につながるため、就業不能保険が重要

収入源は、
「どのリスクに備えるべきか」 を決める判断軸です。

●判断軸③：住宅ローンと固定費（団信の有無で必要保障が変わる）

住宅ローンを組んでいる場合、
団体信用生命保険（団信）が付いていることが多いです。

団信とは、
ローン契約者が亡くなった場合に、残りのローンがゼロになる仕組み
のことです。

団信がある場合、
死亡保障を厚く持つ必要はありません。
逆に、

• 団信なし

• 親名義の家に住んでいる

• 賃貸で家賃がかかる
  といったケースでは、死亡保障の必要性が高まります。

住宅ローンは、
「死亡保障の必要量を決める軸」
として非常に重要です。

●判断軸④：健康状態（見直しのタイミングを左右する）

ミドル世代は、健康診断で再検査が増える時期でもあります。
そのため、健康状態は
“見直しの選択肢が広がるかどうか”
を決める軸になります。

• 健康状態が良い → 見直しの選択肢が広い

• 持病がある → 今の保険を残すほうが良い場合もある

健康状態は、
「見直せるかどうか」 を決める現実的な判断軸です。

●判断軸⑤：老後資金の準備状況（保険と貯蓄の比率を決める）

老後資金がどれくらい準備できているかによって、
保険と貯蓄の優先順位は変わります。

• 老後資金が不足 → 保険料を軽くして貯蓄に回す

• 老後資金が十分 → 必要な保障を厚めに残す

私は米国株の積立を12年以上続けていますが、
“無理のない金額で続けること”が何より大切だと感じています。

保険も同じで、
家計を圧迫しない範囲で整えることが長期的な安心につながります。

老後資金の準備状況は、
「保険と貯蓄のバランスをどう取るか」
を決める軸です。

●5つの判断軸の“全体像”

ここまでの内容を整理すると、
保険と貯蓄の優先順位を決める判断軸は次の5つです。

• 家族構成

• 収入源と働き方

• 住宅ローンと固定費

• 健康状態

• 老後資金の準備状況

この全体像が揃うと、
「どこにお金を回すべきか」が自然と見えてきます。

今日からできる1アクション
「家族構成・収入源・住宅ローンの3つをメモに書く」
この3つだけでも、
保険と貯蓄の優先順位が大きく整理されます。

次の章では、
ミドル世代にとっての“正解のバランス”をどう作るか
を、3つのステップで整理していきます。
判断軸をもとに、
「どこまで保険を残し、どこから貯蓄を増やすか」が一気に明確になります。

第3章：ミドル世代の“正解”はこれ｜保険と貯蓄の最適バランスをつくる3ステップ

判断軸が整理できると、次に気になるのは
「結局、保険と貯蓄はどんなバランスにすればいいのか」
という部分だと思います。

ミドル世代は、家族構成・収入・健康状態・住宅ローンなど、
複数の要素が重なるため、
バランスの崩れやすい年代 でもあります。

ただ、ここでお伝えしたいのは、
“万人に共通する完璧な比率”は存在しないが、方向性の型は存在する
ということです。

この章では、判断軸をもとに
あなたの家庭に合うバランスをつくるための3ステップ
を整理していきます。

どれも現実的で再現性のある方法です。

●ステップ①：必要保障額を決める（守るべき最低ライン）

最初に決めるべきは、
「どこまで保障があれば安心か」
という最低ラインです。

必要保障額とは、
「もしものときに、家族が生活を続けるために必要な金額」
のことです。

判断のポイントは次のとおりです。

• 子どもの年齢

• 配偶者の収入

• 住宅ローン（団信の有無）

• 貯蓄額

• 親の介護の状況

必要保障額が決まると、
「ここまでは保険で守るべき」というラインが明確になります。

私は金融機関で相談を受けていた経験がありますが、
必要保障額が数字で見えると、
皆さんの表情がふっと軽くなる瞬間を何度も見てきました。

数字があると、迷いが減るからです。

●ステップ②：保険料の“上限”を決める（家計を圧迫しない範囲）

次に決めるべきは、
「保険料は月いくらまでなら無理なく払えるか」
という上限です。

ミドル世代は、

• 教育費

• 住宅ローン

• 老後資金
  が重なるため、
  保険料が高すぎると貯蓄が進まなくなります。

一般的には、
手取りの5〜7％以内
が現実的なラインと言われますが、
家庭によって調整が必要です。

上限を決めると、

• 特約を減らす

• 更新型を見直す

• 重複を整理する
  といった判断がしやすくなります。

保険は「安心のための支出」ですが、
安心のために家計が苦しくなるのは本末転倒
という視点も大切です。

●ステップ③：貯蓄の“最低ライン”を決める（未来の安心をつくる）

最後に決めるべきは、
「毎月いくら貯めれば未来の安心につながるか」
という最低ラインです。
貯蓄は、

• つみたてNISA

• iDeCo

• 積立投資
  など、仕組み化することで続けやすくなります。

私は米国株の積立を12年以上続けていますが、
続けられた理由は、
“無理のない金額で自動化した”
という一点に尽きます。

貯蓄の最低ラインは、

• 月1万円

• 月2万円
  といった小さな金額でも構いません。

大切なのは、
「保険を整えた結果、貯蓄が増える流れをつくること」
です。

●3ステップの“全体像”

ここまでの内容を整理すると、
保険と貯蓄のバランスは次の流れで整います。

• 必要保障額を決める

• 保険料の上限を決める

• 貯蓄の最低ラインを決める

この全体像が揃うと、
「どこまで保険を残し、どこから貯蓄を増やすか」
が自然と見えてきます。

今日からできる1アクション
「保険料の上限を“手取りの○％”と書いてみる」
数字で書くと、
保険と貯蓄のバランスが一気に整理されます。

次の章では、
保険を“減らす”のではなく“整える”という視点で、老後資金を増やす現実的な見直し方
をまとめていきます。

ミドル世代が特に見直しやすい4つの分野を、
判断軸に沿って丁寧に整理していきます。

40〜50代は、健康・家計・働き方・老後のことが同時に動きやすい時期です。
頭の中では「そろそろ整理しないと」と分かっていても、
自分ひとりで全体像をまとめるのは、どうしても難しく感じる瞬間があります。
そんなときに頼れるのが、
ファインドイット社のファイナンシャルプランナー無料相談です。

このサービスは、一般的な“保険販売ありき”の相談ではなく、
家計・保険・資産形成・老後資金を中立的に整理してくれるFP相談が特徴です。（公式HPでも「中立的な立場でのアドバイス」を明確に掲げています）

実際に利用した方のレビューでも、

• 「売り込みがなく、安心して話せた」

• 「自分の状況に合わせて、現実的な選択肢を整理してくれた」

• 「家計のどこを整えればいいかが明確になった」
  といった声が多く、40〜50代の生活設計と相性が良いサービスだと感じます。

特に、次のような方には向いています。

• 老後の医療費・介護費がどれくらい必要か整理したい

• 今の家計で、どこに“余白”をつくれるか知りたい

• 投資や保険をどう組み合わせればいいか迷っている

• 働き方が変わる可能性があり、将来の見通しを立てたい

• 家族の状況（親の介護・子どもの進路）を踏まえて計画を立てたい

あなたがこれまで記事を読み進めながら感じてきた
「方向性は分かったけれど、実際にどう組み立てればいいのか」
という部分を、専門家と一緒に“あなた専用の設計図”として形にできるのが、このサービスの強みです。

もし、
「一度プロと一緒に整理してみたい」
「自分の状況に合った現実的な選択肢を知りたい」
と感じたら、下記のリンクから詳細を確認できます。
👉 ファインドイット社｜ファイナンシャルプランナーに無料相談する
（※中立的なFP相談を希望する方に向いています）

あなたのこれからの10年を整えるうえで、
“専門家の視点”を一度取り入れてみるのも、ひとつの現実的な選択肢だと思います。

第4章：保険を“減らす”のではなく“整える”｜老後資金を増やすための現実的な見直し方

ここまでで、

• どこまで保障を残すか

• 保険料の上限をどう決めるか

• 貯蓄の最低ラインをどう設定するか
  という全体像が整理できました。

次に大切なのは、
「実際にどの保険をどう整えれば、老後資金が増える流れがつくれるのか」
という部分です。

ミドル世代の保険は、加入した時期や家族構成の変化によって、
“今の生活に合っていない部分”が生まれやすい特徴があります。

そのため、保険を減らすというより、
「必要な部分だけを残して、過不足を整える」
という視点がとても大切になります。

この章では、ミドル世代が特に見直しやすい
4つの保険分野 を、判断軸に沿って整理していきます。

●ポイント①：医療保険は“通院と特約の重複”を整える

医療保険は、ミドル世代で最も重複が起きやすい分野です。
よくあるケースは次のとおりです。

• 昔の医療保険と新しい医療保険が両方残っている

• がん保険と医療保険の通院保障が重複している

• 特約が多すぎて、何に入っているか分からない

医療保険は、
「入院より通院が増える時代」 に合わせて商品が進化しています。
そのため、昔の保険を複数持っていると、
必要以上に保険料を払っている状態になりやすいのです。
見直しの判断軸は次の3つです。

• 通院保障は重複していないか

• 入院日数の条件が古くないか

• 特約が必要以上に多くないか

医療保険は、
重複を整理するだけで毎月数千円が浮くこともある
見直し効果の大きい分野です。

●ポイント②：がん保険は“過不足”を調整する

ミドル世代は、がんリスクが高まる年代です。

そのため、がん保険は
厚すぎる or 薄すぎる
という過不足が起きやすい保険でもあります。

よくあるズレは次のとおりです。

• 診断一時金が少なすぎる

• 通院治療の保障が弱い

• 再発に備える特約がない

• 逆に、特約が多すぎて保険料が高い

がん保険の判断軸は、
「治療の長期化に備えられるか」
という一点です。
ミドル世代に必要なのは、

• 診断一時金

• 通院治療の保障

• 再発に備える特約
  の3つがバランスよく整っている状態です。

不足を補い、過剰を削ることで、
保険料と安心のバランスが整います。

●ポイント③：就業不能・収入保障は“働けない期間”を基準に整える

ミドル世代の家計で最も影響が大きいのが、
働けなくなるリスク です。
医療費よりも、
“収入が止まること”のほうが家計に与える影響は大きくなります。
ただ、就業不能保険や収入保障保険は、

• 給付条件が複雑

• 必要以上に厚くしてしまう

• 仕組みが分かりにくい
  という特徴があり、ズレが起きやすい分野です。

見直しの判断軸は次のとおりです。

• 給付条件が現実的か

• 精神疾患にも対応しているか

• 給付期間が長すぎないか

• 収入に対して保障が過剰でないか

必要な部分だけ残すことで、
保険料を大きく抑えられる可能性があります。

●ポイント④：死亡保険は“団信の有無”で必要量が変わる

死亡保険は、
住宅ローンの団信があるかどうか
で必要量が大きく変わります。

団信とは、
ローン契約者が亡くなった場合に残りのローンがゼロになる仕組みです。

団信がある場合、
死亡保障を厚く持つ必要はありません。

逆に、

• 団信なし

• 賃貸で家賃がかかる

• 親名義の家に住んでいる
  といったケースでは、死亡保障の必要性が高まります。

死亡保険は、
家族構成 × 住宅ローン × 貯蓄額
の3つで必要量が決まります。

●見直しの“全体像”

ここまでの内容を整理すると、
ミドル世代が見直しやすい4つの分野は次のとおりです。

• 医療保険の重複

• がん保険の過不足

• 就業不能・収入保障の最適化

• 死亡保険の必要量の調整

この全体像を押さえるだけで、
保険を“減らす”のではなく、
「整えることで老後資金を増やす流れをつくる」
という視点が自然と身につきます。

●迷ったときは“第三者の視点”が判断を早くする

保険の見直しは、
自分ひとりで判断すると迷いやすい部分です。

そんなときは、
第三者の視点を借りるだけで、
状況が驚くほど整理されます。
👉 ファインドイット社｜ファイナンシャルプランナーに無料相談する
“売り込み”ではなく、
判断の効率化として使うという考え方もあります。

今日からできる1アクション
「加入している保険を“医療・がん・収入保障・死亡”の4つに分類する」
分類するだけで、
重複や過不足が自然と見えてきます。

次の章では、
保険と貯蓄のバランスを整えるうえで、FP相談がなぜ最短ルートになるのか
を整理していきます。

相談を“売り込みの場”ではなく、
“判断の効率化”として使うためのポイントをまとめていきます。

第5章：迷ったら“相談”が最短ルート｜FP相談で保険と貯蓄のバランスが整う理由

ここまで、保険と貯蓄の優先順位を整理するための判断軸や、
ミドル世代にとって現実的なバランスの作り方をまとめてきました。

ただ、実際に見直しを進めようとすると、
次のような迷いが出てくる方が多いはずです。

• 保険を減らして本当に大丈夫なのか

• どこまで保障を残すべきか

• 貯蓄を増やしたいけれど、家族の安心も守りたい

• 自分の判断だけで決めるのが不安

ミドル世代の保険は、家族構成・収入・健康状態・住宅ローンなど、
複数の要素が絡み合うため、
ひとりで最適解を出すのが難しい領域 でもあります。

そこで役立つのが、
FP（ファイナンシャルプランナー）相談を“判断の効率化”として使う方法です。

ここでは、FP相談を使うことで得られる3つの大きなメリット を整理していきます。

●メリット①：必要保障額が“数字で”明確になる

保険の見直しで最も難しいのが、
「自分に必要な保障額はいくらなのか」
という判断です。

必要保障額とは、
「もしものときに家族が生活を続けるために必要な金額」
のことです。

FP相談では、

• 家族構成

• 収入源

• 住宅ローン（団信の有無）

• 貯蓄額

• 老後資金の準備状況
  といった情報をもとに、
  必要保障額を“数字で”示してくれます。

数字で見えると、

• 死亡保障はここまでで十分

• 就業不能保険は必要

• 医療保険は重複している
  といった判断がしやすくなります。

必要保障額が明確になると、
「どこまで保険を残すべきか」
が自然と整理されます。

●メリット②：保険の重複が“客観的に”整理される

自分では気づきにくいのが、
保険の重複 です。
特にミドル世代は、

• 昔入った保険

• 勧められて入った保険

• なんとなく続けている保険
  が積み重なり、
  気づかないうちに重複が起きやすくなります。

FP相談では、
保険証券を見ながら
重複している部分を客観的に整理
してくれます。

たとえば、

• 医療保険とがん保険の通院保障が重複

• 特約が似た内容で二重になっている

• 死亡保障が必要以上に厚い
  といった部分が見つかることも珍しくありません。

重複が整理されると、
毎月の保険料が大きく軽くなる
可能性があります。

●メリット③：保険と貯蓄の“最適なバランス”が整う

保険の見直しは、
老後資金とのバランスをどう取るか
が非常に重要です。
FP相談では、

• 今の保険料

• 老後資金の積立額

• 収入と支出のバランス
  をもとに、
  「保険と貯蓄の最適な比率」
  を一緒に考えてくれます。

私は金融機関で相談を受けていた経験がありますが、
保険と貯蓄のバランスが整った瞬間、
相談者の表情がふっと軽くなる場面を何度も見てきました。

老後資金は、
“無理なく続けられる仕組み”が何より大切です。

FP相談は、
その仕組みを整えるための
現実的で再現性の高いサポート
になります。

●迷ったときは“第三者の視点”が判断を早くする

保険と貯蓄のバランスは、
自分ひとりで判断すると迷いやすい部分です。

そんなときは、
第三者の視点を借りるだけで、状況が驚くほど整理されます。
👉 ファインドイット社｜ファイナンシャルプランナーに無料相談する
“売り込み”ではなく、
判断の効率化として使うという考え方もあります。

今日からできる1アクション
「保険と貯蓄のバランスで不安に感じている点を1つ書く」
不安を言語化するだけで、
相談の方向性が自然と定まり、
必要な情報だけを受け取れるようになります。

次の「おわりに」では、
保険と貯蓄の優先順位を“今のあなた”に合わせて整えるための
考え方をまとめていきます。

おわりに：保険と貯蓄の優先順位は“今のあなた”で変わる｜ミドル世代こそ見直しのタイミング

ここまで読み進めてくださり、本当にありがとうございます。

保険と貯蓄の優先順位は、人生のどの段階にいるかによって変わります。
そして、40〜50代はその変化が最も大きく、最も判断が難しい時期です。

「保険を減らすのは不安」
「貯蓄を増やしたいけれど、家族の安心も守りたい」
こうした気持ちは、どちらも自然なものです。

大切なのは、
“どちらか一方を選ぶ”のではなく、“今のあなたに合うバランスを整える”ことだと感じています。

●ミドル世代は“見直しの効果が最も大きい年代”

40〜50代は、

• 保険料が上がりやすい

• 教育費がピークを迎える

• 親の介護が始まる

• 老後資金が気になり始める
  といった複数のテーマが重なる時期です。

そのため、
保険と貯蓄のバランスを整えるだけで、家計の流れが大きく変わる
という特徴があります。
見直しは、節約のためだけではありません。
未来の安心をつくるための“静かな投資”でもあります。

●“正解はひとつではない”という安心感を持ってほしい

保険と貯蓄の優先順位は、
家庭ごとに違って当然です。

• 子どもの年齢

• 住宅ローンの残高

• 配偶者の収入

• 健康状態

• 老後資金の準備状況

これらが違えば、
必要な保障も、貯蓄のペースも変わります。

だからこそ、
あなたの状況に合わせてバランスを整えることが、最も現実的で再現性のある方法になります。

●ひとりで抱え込む必要はありません

保険と貯蓄のバランスは、
自分ひとりで判断すると迷いやすい領域です。

• どこを減らしていいのか

• どこを残すべきなのか

• 老後資金にいくら回せるのか

• 今の保険が本当に必要なのか

こうした疑問は、
第三者の視点が入るだけで驚くほど整理されます。
👉 ファインドイット社｜ファイナンシャルプランナーに無料相談する
“売り込み”ではなく、
判断の効率化として使うという考え方もあります。

今日からできる1アクション
「保険と貯蓄のどちらに“違和感”を感じているかを1行で書く」
違和感を言語化するだけで、
次に何を整えるべきかが自然と見えてきます。

保険と貯蓄のバランスは、
あなたの人生をより安心して進むための“土台”になります。
これからも、あなたの生活に合った“ちょうどいい選択”が積み重なっていきますように。

最後まで読んでいただきありがとうございました！
この記事が役に立ったと思っていただけたら、「スキ」を押していただけると幸いです。
 
Noteでは、40代・50代向けに “老後不安ゼロ化”総合戦略として、将来のお金が不安を解消する現実的で再現性ある情報を発信しています。
これからも、ミドル世代向けに有益な情報を発信していきますので、
ぜひ「フォロー」して、最新情報をチェックしてください！

他にも色々note書いています！こちらの記事もぜひ⬇︎