2026年の投資、「勝つ」より「大きく負けない」が必要な理由

ー長期で資産を守り、増やすために本当に大切なことー

はじめに

近年の金融市場は、かつてないほど複雑化しています。

日経平均は大きく上昇を続け、強気な見通しも増えています。一方で市場環境を冷静に見れば、地政学リスク、金融政策、AIによる高速取引、突発的な政治要因など、マーケットを大きく揺るがす不確定要素は、むしろ増加しているとも言えます。

実際、ここ数年を振り返るだけでも、コロナショック、急激なインフレ、金利上昇、ウクライナ情勢、為替介入、生成AIによる市場構造の変化など、従来の想定を超える出来事が、短期間で連続的に発生しています。

このような環境下において、私自身が重要だと考えているのは、「上昇相場でどれだけ利益を取るか」だけではありません。

むしろ本質的に重要なのは、「市場が大きく崩れた時に、どう生き残るか」です。

本質的に重要なのは「どう生き残るか」

投資において、大きな損失は単なる一時的なマイナスではありません。

例えば、資産が50%減少した場合、元の水準に戻すには100%のリターンが必要になります。

100万円が50万円になった場合、再び100万円に戻すには、残った50万円を2倍にしなければなりません。

つまり、“致命傷を避けること”そのものが、長期運用における極めて重要な戦略になるのです。

「崩れない運用こそ、資産運用のあるべき姿」

私は以前から、「良い時だけ成果が出る運用」ではなく、「悪い局面でも、大きく崩れない運用」こそが、本来の資産運用に求められる姿ではないかと考えてきました。

もちろん、未来を完全に予測することは不可能です。

しかし、想定外が起きることを前提に、どれだけ準備できるか。

これは運用において、極めて大きな差になります。

上昇相場では、多くの運用がうまくいっているように見えます。

しかし、相場は常に上がり続けるものではありません。

大きな下落、急激な為替変動、金利政策の変更、世界情勢の変化などによって、これまで機能していた運用が突然通用しなくなることもあります。

だからこそ大切なのは、良い時にどれだけ利益を伸ばせるかだけではなく、悪い時にどれだけ大きく崩れないかです。

長期で資産を育てていくためには、「攻め」だけでなく、「守り」の設計が欠かせません。

そして、この考え方は決して消極的なものではありません。

むしろ、長く市場に残り続けるための、非常に前向きな戦略だと考えています。

efitが取り組むテーマ、そしてQUOREA

現在、efitが取り組んでいるのも、まさにこのテーマです。

相場環境に応じて、複数の運用ロジックを組み替えながら、“市場にフィットする運用”を追求していく。

そして、単なる高利回りではなく、「継続的に生き残る運用」を目指しています。

その思想を形にしたものが、QUOREAです。

QUOREAでは、相場環境の分析、AIによる予測、複数ロジックの組み合わせ、継続的なデータ学習などを通じて、環境に適応する運用を目指しています。

未来を完全に当てることはできません。

しかし、変化する市場に対して、運用の考え方も変化させていくことはできます。

私は、これからの投資において、この「適応力」がますます重要になると考えています。

【新サービス】QUOREA AUTO PLAN / NGAPについて

現在、QUOREAでは、QUOREA AUTO PLAN / NGAPのご案内も行っています。（詳しくは公式ページをご覧ください。）

NGAPは「New Generation Auto Plan」の略で、AIを活用しながら、市場環境に応じた運用ロジックの選定を目指す次世代のAUTO PLANです。

上昇相場だけに依存するのではなく、下落や急騰急落の局面も含めて、変化する市場環境に適応する運用を目指しています。

また、2026年5月末まで、岡三オンラインタイアップキャンペーンを実施中です。

新規でQUOREA AUTO PLANを開始する場合、初期費用2.2%を全額キャッシュバック。

すでにご利用中の方が増額する場合も、追加分の設定費2.2%を全額キャッシュバックの対象となります。

条件を満たせば自動適用となり、FXまたはCFDいずれかのご利用で対象となります。

キャンペーンは2026年5月末までです。

ご検討中の方は、条件をご確認のうえ、お早めに無料相談をご活用ください。

次回予告

次回は、「下落相場で運用が崩れる本当の理由」について、もう少し具体的にお話ししたいと思います。