今さらですが、つみたて投資枠と成長投資枠って何が違うんですか？？

2024年12月23日 00:10

こんにちは😊
今さらですが、つみたて投資枠と成長投資枠って何が違うんですか？？

今さらですが、新NISAをはじめました

2024年の年初にたてた
「新NISAで積立投資をはじめる」という目標を
12月にやっと終えました😅

新NISAには
つみたて投資枠と成長投資枠って
２種類あるんですね😃

いろんな本や記事、
金融系Youtubeの動画などで、

老後資金の準備など
長期スパンで投資をするなら
つみたて投資枠が良いっていう
記述があったから

「私はこれだ！」って思って
つみたて投資枠で設定しました。

…

始めといて
今さらなんですけど、
つみたて投資枠と成長投資枠って
何が違うんですか？？🥹

つみたて投資枠の特徴は以下のとおりです。

【年間投資枠】
最大120万円
【非課税期間】
無期限（2024年から）
【対象商品】
公認された投資信託やETF（上場投資信託）など、
長期の資産形成に向いた商品。

成長投資枠の特徴は以下のとおりです。

【年間投資枠】
最大240万円
【非課税期間】
無期限（2024年から）
【対象商品】
公募株式、ETF、REIT（不動産投資信託）など、
つみたて枠より幅広い商品。

つみたて投資枠の年間投資枠が
最大120万円なのに対し、

成長投資枠の年間投資枠は
最大240万円。

成長投資枠の方が
年間投資額が大きいです。

つみたて投資枠と成長投資枠で投資できる商品はそれぞれ以下のとおりです。

つみたて投資枠で投資できる商品

☑︎ 金融庁が選定した長期・分散投資に適した投資信託のみ。
☑︎ アクティブ型よりも手数料の低いインデックス型が中心。
☑︎対象外の商品がある: 個別株やREIT（不動産投資信託）など。

成長投資枠で投資できる商品

成長投資枠で投資できる商品
☑︎つみたて枠対象の投資信託はもちろん、さらに幅広い商品が対象。

【対象商品】
個別株（日本株・海外株）/ ETF（上場投資信託）/ REIT（不動産投資信託）
一部のアクティブ型投資信託

つみたて投資枠は
長期で安定した投資に向いています。

成長投資枠は、
金額面でも、対象商品から見ても
つみたて投資枠より
自由度が高いのが特徴で、

つみたて投資より
リスクは高くなりますが
個別株やETFなどを購入して、
高いリターンを目指すことが可能です。

つみたて投資枠と
成長投資枠の使い分け方は
人それぞれではありますが、
大きく分けて、２種類あるようです。

①安定＋攻めの投資、両方をしたい人

・つみたて枠で安定したインデックス型投資信託を積み立てる。
・成長枠でつみたて枠にはない商品（例: 個別株やETF）を追加して
　攻めの投資をする。

②安定思考の人

・つみたて枠で少額ずつコツコツ積み立てる。
・成長枠を使って、同じ投資信託をまとめて購入して追加資金を投入。

私だったら②を選ぶかな🤔

その前に資金力をもっとあげなきゃ🥲
つみたて投資枠すら、満額いかないわ😭

最後までご覧いただき
ありがとうございます。

今回は、
つみたて投資枠と
成長投資枠の違いについて
まとめました。

つみたて投資は
毎月コツコツ積み立てたい人や、
リスクを抑えた
長期投資をしたい人向けで、

成長投資枠は
積立投資と同じところに
投資するのもありだし、

自由度の高い投資が可能なので、
攻める投資をしたい人向けという
違いがありました。

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