S&P500とオルカン、どっちも捨てがたい…悩んだ私の結論
こんばんは🌙
しまちこです☺️
楽天証券を利用して
新NISAで積立投資をしています💰
昨年やっと
投資を始めたばかりの初心者で、
何に投資するべきか決めきれず
以下のようなバランスで
積立てをしていました。
📍S&P500：5,000円
📍オールカントリー：5,000円
この組み合わせにしていたのは、
下記の理由からです。
☑️ 投資スタンスがまだ固まっていなかった
☑️ アメリカの成長も捨てがたい…
☑️ 世界分散も魅力的
自信を持って
「こっち！」と決められるまでは、
半々で様子を見ようと考えていました👀
⬇️ その時の記事 ⬇️
今さらですが、
自分なりの答えを出せたのでご報告します🙌
✅ 半々投資のデメリットに気づいた
まず、実際に積み立てていく中で、
こんな違和感が出てきました。
☑️ S＆P500の成長性が落ちる
S&P500に投資する最大のメリットは、
高い成長性です。
過去の実績から見ても、
アメリカ市場は世界経済の中心であり、
長期的に力強い成長を遂げてきました
しかし、
S&P500とオールカントリーを
半々で投資すると、
成長性が薄まる可能性があります。
オールカントリーには
アメリカ以外の
経済成長が緩やかな先進国や、
リスクの高い新興国の株式も含まれます。
これによって、
S&P500単体で狙える
高いリターンが“薄まって”しまい、
パフォーマンスが
落ちる可能性があるのです。
☑️ オールカントリーの分散効果が薄れる
一方で、
オールカントリーに投資する
最大のメリットは、
やはり「分散投資の安定感」
ではないでしょうか。
ただし、
オールカントリーには
アメリカ市場の株式も
多く含まれています。
そのため、
S&P500と併せて半々で投資すると、
アメリカ株の比率が高まり、
せっかくの分散効果が
薄れてしまう可能性があります。
📍それぞれの「メリット」が相殺されてしまう
だんだん、今のスタイルって
どっちの良さも活かしきれてないかも？
ともやもやしてきました。
✅ オールカントリー1本に決めた理由
半々投資はやめようと決め、
次の問題はどちらに投資するか？？です。
最終的に、私は
オールカントリー1本に
絞ることにしました。
理由はシンプルです。
☑️ 分散投資による
安定感を最大限活かしたい
☑️ 世界全体に投資することで、
特定の国に頼らない安心感が得られる
長期的に見れば、
世界全体の成長を信じる方が
自分に合っていると感じました
✅ 楽天証券で設定を変更した方法
設定変更はとてもカンタンです。
私が実際にやった手順は以下の通りです。
☑️ ①楽天証券にログイン
2段階認証を設定しておくことをおすすめします。
☑️②「NISA」メニューをクリック
☑️ ③つみたて投資枠毎月の積立設定額をクリック
☑️ ④設定を変更
☑︎ S&P500の積立設定を解除（または金額を0円に）
☑︎ オールカントリーの積立設定を金額アップ（もしくは新規設定）
☑︎ 内容を確認して「設定完了」
※設定変更の反映は、最短で翌月の積立からになる場合があります。締め日に注意です！
💡【まとめ】 メリットを最大限に活かすスタイルへ
いかがでしたか？
S&P500とオルカン、
どっちも捨てがたい…
悩んだ私の結論
というテーマでお送りしました🙌
📍半々投資はメリットが相殺されてしまう
☑️ S＆P500の成長性が落ちる
☑️ オルカンの分散効果が薄まる
「迷ったらどっちも」は
個人的には悪いことだとは
考えていません。
「迷っているから始めない」方が
良くないと思います🙌
とにかく始めてみる。
答えが見えてくる。
舵を切る。
経験を重ね、
よりメリットを
活かせる方法はどちらか
リスクを避けることが
できる方法どちらか
精査し続ける。
こんな姿勢でこれからも
投資に取り組んでいきたいと思います🙌
最後までご覧いただき
ありがとうございました。
この記事がお役に立ちましたら幸いです。
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