インデックスファンドで資金が0になることありますか？？

しまちこ@今さら家計簿 / フォロバ99

2025年2月21日 06:03

おはようございます☀️
しまちこです☺️

新NISAで
インデックス投資をし、
資産形成に取り組んでいます。

インデックスファンドで資金0になることはある？

投資をはじめて
早速値下がりしてます😂

このまま下がり続けて
0円になってしまう…
なんてことないですよね？😱

今さらですが、
インデックスファンドで
資産が0円になることはありますか？😅

なぜ資産が減るの？？

✅ 基準価額が下がると資産も減る

基準価額とは？
投資信託の値段(時価)のこと

基準価額とは投資信託の
値段(時価)のことです。

投資信託で購入するものは、
株や債券などで、
常に、値段(基準価額)が
変動しています。

この基準価額は
毎日計算されて
毎日発表されるもので、

この基準価額が下落すると
資産も合わせて減ってしまうのです。

基準価額が下がる理由は
いくつかあります。

✅【基準価額が下がる理由①】市場の下落

株式市場全体が大きく下がると、
ファンドの資産価値も下落します。

✅【基準価額が下がる理由②】分配金の支払い

分配金を定期的に支払うファンドでは、
その分だけ基準価額が下がります。

✅【基準価額が下がる理由③】運用コストの影響

信託報酬や
その他の費用が差し引かれるため、
長期的には基準価額が少しずつ
減少する可能性があります。

では、
上記の要因が重なって、
基準価額が下がり続け、
0円になることは
あるのでしょうか？🤔

基準価額が0円になる条件は？

結論から言うと、
基準価額が0円になる可能性は
極めて低いです。

市場が回復すれば
基準価額も上昇する可能性が
高いからです。

✅ 基準価額＝純資産総額 ÷ 受益権総口数

基準価額は「純資産総額」を
「受益権総口数」で割った値です。

したがって、
ファンドの基準価額が0円になるには、
純資産総額が0円になる必要があります。

純資産総額は、
ファンドが保有する株式や
債券などの運用資産の時価評価額から
信託報酬などの費用を
差し引いたものです。

つまり、
ファンドが組み入れている
すべての資産の価値が
完全に0円にならない限り、
基準価額が0円になることはありません。

分散投資の効果

インデックスファンドは、
一般的に複数の銘柄に
分散投資を行っています。

仮に一部の企業が倒産して
株価が0円になったとしても、
すべての企業が
同時に倒産する可能性は
極めて低いため、

ファンド全体の純資産総額が
0円になることはほぼ考えられません。

例えば、
日経平均に連動する
インデックスファンドは、

日本の代表的な
225銘柄に投資しており、

そのすべてが
同時に無価値になることは
現実的ではありません。

同様に、
S&P500に連動するファンドも
500社に分散投資をしているため、

すべてが0円になる状況は
極めて非現実的です。

例外的なケース

過去には、
特定のファンドが運用の失敗や
極端な市場環境によって
価値を大きく失った例もあります。

例えば、
2008年のリーマンショックや
2020年のコロナショックでは、
株式市場が急落し、
多くのファンドが大きく値を下げました。

しかし、
それでも基準価額が
0円になったわけではなく、

市場の回復とともに
多くのファンドが持ち直しました。

また、
特定の業種に集中投資しているファンドは、
（例：エネルギー関連、仮想通貨関連など）
その業界全体が壊滅的な状況に陥ると、
大幅な下落を経験する可能性があります。

そのため、
分散投資がしっかりなされているかどうかを
確認することが重要です。

投資家ができること

✅ 長期目線で考える

短期的な市場の変動に一喜一憂せず、
長期的な視点で投資を続けることが大切です。

✅ 分散投資を意識する

特定の業種や地域に偏らず、
広く分散された
インデックスファンドを選ぶことで
リスクを軽減できます。

✅ 定期的にリバランスする

資産配分を見直し、
必要に応じてリバランスを行うことで、
リスクをコントロールできます。

✅ ドルコスト平均法を活用する