今さらですがインデックスファンドってなんですか？？

おはようございます😃

NISAだー、投資だー
言われるようになってから
大分たちますが
私も新NISA、始めました😊

インデックスファンドで毎月1万円積み立てます

新NISAのつみたて投資枠を利用して
S&P500に毎月5000円
オルカンに毎月5000円
合計1万円
インデックスファンドをしていくことに
決めました💡

インデックスファンドとは？

インデックスファンドを調べると
大体どこのサイトでも本でも
こんな感じの説明がでてきます。

…

新NISA始めといて
今さらなんですけど、
このインデックスファンドの説明って、
難しくないですか？🥲

インデックスファンドって
結局なんなんですか？？🥲

そもそもインデックスって何？

インデックスとは

ざっくりいうと
その株式市場の平均点のようなもので
（実際には専門家による複雑な計算がされています）

このインデックスが右肩上がりだと
その株式市場は好調で、
上場している企業の株の値も
今後上がることが予想されます。

インデックスはバロメーター

株の取引は世界各地、
日本全国の株式市場で行われます。

投資家たちは、
これらの市場で取り扱われている
株の値動きや今後の見通しを見極めて、
投資の判断を行います。

株式市場指数（インデックス）を見ることで、
その株式市場が好調か不調かを把握でき、
投資判断の参考材料となります。

ファンドって何？

ファンドとは

少額のお金でもファンドに投資することで、
たくさんの企業の株や債券に分散投資することができます。

プロが運用してくれるので、
自分でいろいろな企業の株を買う手間を省け、
リスクを分散できるというメリットがあります。

インデックスに連動する成果を目指す投資信託ってどう言うこと？

例えば、「S&P500」に連動する
インデックスファンドに投資したとします。

上記のような成果を目指して
投資のプロ、ファンドの方々が
資金を運用してくれます。

インデックスに連動する成果ってどうやって目指すの？

A社B社C社の3社で構成されている
ある株式市場があるとします。

この株式市場で
各社の割合(※)が以下の通りです。

この割合を真似して
資金の40%をA社に、
30%をB社に、
20%をC社に投資することで
株式市場のインデックスに連動した
成果になるように運用します。

まとめ

いかがでしたか？

今回はインデックスファンドについて
まとめました。

少額のお金でも
インデックスファンドに投資することで、
たくさんの企業の株や債券に分散投資ができて
リスクの低い投資をすることができたり、

自分でいろいろな企業の株を買う
手間を省けるというメリットもあり、

初心者の私には
至れりつくせりのシステムなんだと
理解ができました🙌

この記事がお役に立ちましたら、幸いです。

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家計管理や資産形成、
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