【2025年上半期】資産運用の振り返り

こんにちは！
いずみです。

早いもので今年も半分終わりました。

世界情勢は相変わらず忙しないですね。

ロシアとウクライナの問題はまだ解決しそうにありませんし、トランプさんが大統領に就任したと思えばトランプ関税発動するし、そうかと思えばイランとイスラエルがドンパチ始めるし。

世界平和は難しいものです。でも平和であってほしい。

さて、そんな忙しない中でも自分の未来のために、コツコツと資産運用を続けてきました。

今年も半年経ったタイミングで、わたしの資産運用について勝手に振り返ります。

わたしの運用資産の推移

まずは年始からの運用資産の推移です。(毎月末の資産が記録されています)

年始は1,100万円からスタートし、順調に伸びるかと思いきやまさかのトランプ関税発動！

資産はあっという間に減っていき、一時は1,000万円を大きく割り込み、800万円台もチラッと見えました。

暴落は仕込み時だ！と言われますが、やっぱりきつかったですね〜。

でも、積立はやめませんでしたし自分の目標はもっと先にある！と自分を励ましながら追加投資を続けました。

そして5月。

ようやくトランプ関税の猛威も落ち着き始め、資産が増加に転じました。

今月は運用資産が初めて1,200万円を突破！🎊
(含み益はトランプショック前の水準にまだまだ戻ってないですけど)

やっぱり世間に流されず、SNSに流されず、自分の未来を見据えてコツコツ投資し続けるのが大事ですね。

わたしのポートフォリオ

さて、ポートフォリオについてはこの半年の間に少し変わりました。

ざっくり言うと、

• 配当狙いの個別株の一部を売却

• 売却した分をインデックス投信に投資

という感じです。

これまで配当という形で現金が手元に入るのは安心感あっていいなぁ、と思ってたのですが資産拡大フェーズの今やることではないな、、と思い直したためです。

資産拡大してFIREが現実味を帯びてきた段階で、再び連続増配株を始めとした高配当投資を検討しようと思います。

今のポートフォリオはこんな感じです。

2/3は投資信託、1/6が米国株、1/6が日本株といったところです。

投資信託は全てNISA枠での投資です。(というより、NISA枠は全て投資信託で埋めています)

投資信託の内訳は以下のとおり。

ほぼアメリカで、5%ほどインドです。

アメリカについては保有額の多い順に以下の投資信託を持っています。

• eMAXIS slim S&P500

• ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド

• iFreeNEXT FANG+インデックス

積立投資枠でeMAXIS slim S&P500を購入していて、成長投資枠でその他をスポット購入しています。

ここまでが投資信託。

その他についても触れておきますと、

米国株については全てETFで、高配当ETFが中心です。
こちらも整理しようかと思ったのですが配当の回数も多いし売却してしまうのも勿体なく感じたので、今はそのままにしています。

日本株は整理して保有銘柄の数を減らしました。

今のところ以下を保有しています。

• ENEOS(5020)

• 積水ハウス(1928)

• 日本電信電話(9432)

• 三菱HCキャピタル(8593)

いずれも大型株。

ENEOSは連続増配株ではないのですが安定して配当を出してくれているので今のところ保有しています。

他は10期以上(たぶん)増配を続けている銘柄で今後も増配は続くだろうと思い、キープしています。

(おまけ)世帯の運用資産

わたしの資産運用についてはこんなところです。

下半期はNISA枠を埋めることを優先して投資を続ける予定です。

さて、ここ数ヶ月zaimという家計簿アプリで資産管理をするようになりまして、妻にも協力してもらってできる限り世帯全体で今いくらの資産があるかを把握するように努めています。

妻もNISAを中心に投資を続けています。

育休を経て転職し個人事業主となって、近頃収入が不安定なため、妻の投資額は今かなりセーブしています。

そのうえで、わたしと妻2人の資産運用額を確認してみると、今日(2025/06/30)時点でおよそ1,500万円となっていました。

これまであまり世帯全体の運用資産は意識してなかったのですが、妻の運用の方も思ったより進んでいてびっくりしています。

今年中の運用資産2,000万円は難しいかもしれないですが、来年の今頃には達成できているといいなぁ。。

やっぱり運用額が増えるとワクワクしてきますね。

引き続きコツコツ投資頑張ります。

ではまた！

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