投資の歩み｜サラリーマン兼業投資家

投資を始めたきっかけ

私が20代前半の頃、たしか投資ブームのようなものがあったと思います。
雑誌の特集などもよく目にしていました。
そういった情報にたくさん触れていたせいか、「これからは投資せなあかん！」と思い立ち、投資を始めました。

始めた当初は、どんな投資が自分に合っているかも分からず、投資対象も定まらないまま、右往左往していました。

そんな状態なので、投資のスタイルに一貫性はなく、失敗続きだったように記憶しています。

今のように積立投資やインデックス投資などの情報に触れていれば、もう少し違ったかたちになっていたんちゃうかなと思います。

投資の歩み

投資経験は約20年、もしかするとそれ以上になります。
正確な時期は覚えていませんが、ただ年月だけが過ぎた感もあります（笑）

とはいえ、本格的に投資に向き合い始めたのは2017年後半から。
正直なところ「若い頃から本気に取り組んでいれば…」と後悔しています。

現在の方針

現在は以下の方針で、無理なく安定的な資産形成を目指しています。

• 日本株中心（信用取引は行わない）

• 投資信託は低コストの海外株式インデックスを中心

• 仮想通貨（XRP：株主優待でもらえる分）は基本ホールド

• 確定拠出年金も低コストの海外株式インデックスに集中

日本株は、高配当銘柄や株主優待銘柄が中心。
今年は成長期待銘柄を少し増やしてキャピタルゲインも狙いたいところですが、現時点ではやや失敗気味です。(^^;

それでもめげずに、これからもコツコツと続けていきたいと思います。

証券口座の遍歴

最初に証券会社に口座を開いたのは20代前半。
どこの証券会社だったかは忘れてしまいましたが、ネットで取引できるところだったと思います。
2006年にはカブドットコム証券（現・三菱UFJ eスマート証券）を追加で開設、日本株や投資信託、債券など、試行錯誤しながら投資していました。

その後、
・auカブコム証券：日本個別株
・楽天証券：投資信託
・SBIネオモバイル証券：日本株（単元未満株が多め）
といったかたちで投資するようになったんですが、SBIネオモバイル証券がなくなることになり、証券口座を整理し、現在は、
・楽天証券：投資信託、一部日本個別株
・SBI証券：日本個別株
・SBI VCトレード証券：仮想通貨（XRP。株主優待でもらえる分を保有）
に落ち着いています。

保有資産の推移（日本株＋投資信託）

※仮想通貨は割愛しています。

　年           ｜資産額            ｜補足
　～2007年｜記録無し        ｜日本株と投資信託
　2008年    ｜1,830,876円  ｜債券と投資信託
　2009年    ｜記録無し       ｜日本株
　2010年    ｜2,388,840円  ｜日本株
　2011年    ｜1,783,049円  ｜日本株
　2012年    ｜1,470,649円  ｜日本株（出張続きで放置）
　2013年    ｜1,700,348円  ｜日本株（出張続きで放置）
　2014年    ｜記録無し       ｜日本株
　2015年    ｜2,235,021円  ｜日本株（ハードな環境で仕事漬け）
　2016年    ｜2,544,537円  ｜日本株（ハードな環境で仕事漬け）
　2017年    ｜2,638,817円  ｜日本株＋インデックス投信（ここから本腰）
　2018年    ｜4,274,692円  ｜日本株＋ETF
　2019年    ｜5,284,320円  ｜日本株＋インデックス投信
　2020年    ｜7,679,482円  ｜日本株＋米国株＋インデックス投信
　2021年    ｜9,422,335円  ｜日本株＋米国株＋インデックス投信
　2022年    ｜11,204,003円 ｜日本株＋インデックス投信
　2023年    ｜15,375,003円 ｜日本株＋インデックス投信
　2024年    ｜20,241,627円 ｜日本株＋インデックス投信

確定拠出年金の推移

　年　　　｜資産額　　　｜補足
　2012年　｜165,883円　 ｜元本保証型中心
　2013年　｜291,781円　 ｜元本保証型中心
　2014年　｜343,200円　 ｜元本保証型中心
　2015年　｜395,985円　 ｜元本保証型中心
　2016年　｜555,985円　 ｜元本保証型＋海外/国内債券
　2017年　｜1,077,919円 ｜海外/国内債券＋海外/日本株式インデックス
　2018年　｜1,680,119円 ｜海外/国内債券＋海外/日本株式インデックス
　2019年　｜1,747,526円 ｜海外株式インデックス
　2020年　｜2,956,778円 ｜海外株式インデックス
　2021年　｜3,902,591円 ｜海外株式インデックス
　2022年　｜3,765,103円 ｜海外株式インデックス
　2023年　｜5,169,085円 ｜海外株式インデックス
　2024年　｜7,140,611円 ｜海外株式インデックス

総資産（2025年6月末時点）

　種類　　　　　　　｜金額
　日本株と投資信託等｜2,150万円
　確定拠出年金　　　｜711万円
　預金　　　　　　　｜684万円
　合計　　　　　　　｜3,545万円

以下、資産の一部です。

副業などはしておらず、本業一本でここまでやって来ました。
年度末から来年度にかけて、子供の学費などで預金がかなり減る予定です。(^^;

最後に

将来的にはセミリタイアも視野に入れつつ、無理のない形で資産を育てていければと考えています。
投資の道のりを記録しながら、誰かの参考になればうれしいです。