確定申告で最初にやることはこれだけ。書類は「収入」「経費」「保留」に分ける
確定申告でいちばん手が止まりやすいのは、書類を出したあとです。
「ここから何をすればいいの？」となって、そのまま止まる方は少なくありません。
この記事では、出した書類をどう整理すればいいのか、最初にやるべきことをシンプルにまとめます。
ポイントは、完璧にやることではなく、まず分けることです。
最初にやることは、「分ける」だけです
書類を出したあとに、
「で、ここから何をすればいいんだろう」
と止まってしまう方は多いです。
でも、最初にやることはシンプルです。
「入ってきたお金」と「出ていったお金」に分ける。
まずはこれだけです。
入ってきたお金は、収入。
出ていったお金は、経費。
確定申告は、つきつめると
「収入 − 経費 ＝ 所得」
を計算して届け出るものです。
だから最初にやることは、
いくら入ってきて、いくら出ていったかを把握すること。
まずはそこからです。
1年分を一気にやろうとすると、止まります
ここで多くの人がやってしまうのが、最初から1年分を全部やろうとすることです。
でも、それをやると手が止まります。
だから、まずは1ヶ月分だけで大丈夫です。
やりやすい月でOKです。
取引が少ない月
記憶が新しい直近の月
このあたりから始めれば十分です。
通帳やクレカ明細を見ながら、
これは売上
これは経費
これはプライベート
と分けていくだけです。
ノートに手書きでもいい。
スマホのメモでもいい。
Excelやスプレッドシートでもいい。
形式は何でも大丈夫です。
迷うものが出てきたら、「保留」を作れば止まりません
分けていると、必ず出てくるのがこれです。
「これって経費になるの？」
「仕事で使ったけど、プライベートでも使ってるし…」
「レシートないけど、どうしよう…」
ここで止まる人が多いです。
私も昔、まさにここで止まっていました。
「領収書がないから経費にできないかも…」
そう思って、手が止まっていたことがあります。
でも大事なのは、事業に関係があるかどうかです。
事業のために使ったお金なら、基本的に経費として計上できます。
そして、迷うものはその場で決めなくて大丈夫です。
「収入」
「経費」
「保留」
この3つに分ければ、手は止まりません。
保留にしたものは、あとから調べたり、詳しい人に聞いたりすればいい。
今の段階で完璧にする必要はありません。
ひとつだけ、絶対に抜いてはいけないものがあります
ここはかなり大事です。
売上だけは抜かないこと。
経費はあとから見直したり、追加したり、訂正したりできます。
経費を計上し忘れても、それ自体で怒られるわけではありません。
でも、売上を抜くのは別です。
売上を抜くと、脱税につながります。
そして、あとから一番バレやすいのも売上です。
なぜなら、売上には記録が残るからです。
通帳の入金履歴
振込記録
サービスの売上明細
こういう形で、売上は必ずどこかに痕跡があります。
だからまずは、
入ってきたお金は全部出す。
ここを徹底してください。
「これはいいかも」は通用しません。
クレカを使っているなら、手入力よりCSVです
クレジットカードを使っている方は、手入力で頑張ろうとしない方がいいです。
途中で止まりやすいからです。
おすすめは、クレカ明細をCSVでダウンロードすることです。
流れはシンプルです。
カード会社のマイページを開く
利用明細を見る
CSVをダウンロードする
これで、
いつ
どこで
いくら使ったか
が一覧で見えるようになります。
Excelなどの表計算ソフトで開けば、並べ替えや抽出もできます。
そこから、経費になるものだけを抜き出していけばかなり楽です。
手入力より早いし、抜け漏れも減ります。
事業用のクレカを分けている人は、会計ソフトに直接連携してしまうのもありです。
今日やることは、1ヶ月分だけで十分です
今日やることはシンプルです。
1ヶ月分だけ、
「収入」「経費」「保留」
に分けてみてください。
最初の1ヶ月が、いちばん時間がかかります。
でも、そこをやると
「あ、こういうことか」
と見えてきます。
1ヶ月分ができたら、あとは同じことの繰り返しです。
最初から全部やろうとしなくて大丈夫です。
まず1ヶ月。
まず分ける。
そこまで進めば、確定申告はかなり動きやすくなります。
確定申告で止まる人は、難しいことが分からないから止まるとは限りません。
何から始めればいいかが見えないから、止まります。
だから最初は、難しく考えなくていいです。
入ってきたお金。
出ていったお金。
迷うものは保留。
まずは、この3つに分けることから始めてみてください。
ゆきの
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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