📄【Labo.投資ファイル】 File.02 損益率

はじめに

こんにちは、Labo.です😊
前回の【Labo.投資ファイル📄】File.01 ポートフォリオでは、私が実際に運用している資産配分を公開しました。

👇 まだ読んでいない方はこちらからどうぞ！

今回は、そのポートフォリオが現在どれくらい成長しているのかを「損益率」という視点で研究してみます🧪

一番成績が良かったのは…
📈 投資信託？
🇺🇸 米国株？
🇯🇵 日本株？
自分でも改めて集計してみると、新しい発見がありました。
それでは、一緒に見ていきましょう😊

📊 総合損益率

まずは、楽天証券とSBI証券を合わせた現在の総合損益率です。

📈 +69.2%

正直、ここまで増えているとは思っていませんでした😊
毎日株価を見ていると、その日の上げ下げばかり気になってしまいます。
でも、こうして改めて全体を振り返ってみると、コツコツ続けてきた積立や投資が、少しずつ資産を育ててくれていることを実感しました。
だから私は、短期の値動きに一喜一憂するよりも、長い目で投資を続けることを大切にしています。

📊 資産別損益率

今回、資産ごとの損益率を比べてみると、このような結果になりました。

🥇 米国株　+92.0%
🥈 投資信託　+71.1%
🥉 日本株　+13.39%

正直、この結果は予想通りでした（笑）
米国株には大きく伸びた銘柄もあり、一番高い損益率になりました。
一方で、投資信託も70％を超える成績となり、改めて積立投資の強さを感じています。
日本株はまだ思うような成績ではありませんが、長期目線で育てていこうと思っています。

こうして比べてみると、同じ「投資」でも資産ごとに結果が大きく違うのは、とても面白い発見でした。

🧪 Labo.の考察

今回の結果で一番成績が良かったのは米国株でした。
ですが、この結果を見ても私の投資方針は変わりません。

資産の土台は、これからも投資信託です。
私は以前から「80：10：10」を理想の割合として考えています。

・投資信託　80%
・米国株　10%
・日本株　10%

もちろん、今はその割合から少しズレています。
ですが、無理に売って戻すつもりはありません。

毎月の積立を続けながら、少しずつ理想の割合に近づけていこうと思っています。
損益率だけを見ると米国株が魅力的に見えますが、だからといって米国株だけに投資するつもりはありません。

これからも、自分が安心して続けられる資産配分を大切にしていきたいと思っています😊

💭 私が伝えたいこと

私は、一番大切なのは
「自分の考えを信じること」
だと思っています。

もちろん、そのためには勉強も必要です。
企業を調べたり、ニュースを読んだり、いろいろな人の考えを知ったり…。
そうやって学びながら、「自分はこう考える」という軸を作っていくことが大切だと思っています。

もし間違っていたら、素直に考えを変えればいい。
でも、何も考えずに人の意見だけで投資をするのは、私は違うと思っています。

私は積立投資だけでは少し物足りなくて、夢枠として個別株にも挑戦しています。
そのおかげで投資がもっと楽しくなり、企業や未来の技術について調べることも増えました。

もちろん、成功したことばかりではありません。
失敗した投資もあります。
でも、その失敗があったからこそ、今の投資スタイルや考え方につながっています。

これからも、自分で調べて、自分で考えて、自分で納得した投資を続けていきたいと思います😊

🧪 研究結果

今回の研究で、改めて自分の投資を振り返ることができました。

📊 総合損益率は +69.2%

資産別では、
🥇 米国株　+92.0%
🥈 投資信託　+71.1%
🥉 日本株　+13.39%
という結果になりました。

数字だけを見ると米国株が一番ですが、私の投資の土台はこれからも投資信託です。
そして、一番大切だと感じたのは、自分で調べて、自分で考え、自分で納得して投資をすること。
成功も失敗も経験しながら、自分だけの投資スタイルを少しずつ作っていく。

それが、私にとって一番楽しく、一番長く続けられる投資だと思っています😊

📂 次回予告
File.03 セクター投資