📄【Labo.投資ファイル】 File.01 ポートフォリオ

はじめに

「実際に投資している人のポートフォリオって気になる。」

私も投資を始めた頃は、そんなふうに思っていました。
そこでこの「Labo.投資ファイル」では、私自身の投資を少しずつ公開していきます。
良いところも、反省しているところも、そのまま。
誰かの正解ではなく、一人の個人投資家のリアルな記録として、楽しみながら読んでもらえたら嬉しいです。

それでは、File.01「ポートフォリオ」を公開します📄

📊 現在のポートフォリオ

まずは現在のポートフォリオを公開します。
今回は、楽天証券とSBI証券を合わせた資産配分です。

※割合は記事公開時点のものです。
今後の運用や相場によって変化する場合があります。

💭 Labo.の考え

私のポートフォリオは、ざっくり言うと
「土台」と「夢」と「今のお金」
に分けて考えています。

まず、中心にしているのは投資信託です。

ここは資産形成の土台

オルカンやS&P500を中心に、長期でコツコツ積み立てています。
大きく一発を狙うというより、時間を味方につけて、少しずつ資産を育てていくイメージです。

一方で、米国株は少し攻めの枠です。

私の中では、ここは「夢枠」ですね。

宇宙、AI、量子コンピューターなど、将来大きく世界を変えるかもしれない分野に投資しています。
なぜ米国株なのかというと、やっぱりイノベーションを起こしてくれそうな企業がアメリカに多いと感じているからです。

もちろんリスクはあります。
でも、10年後にどうなっているのかを想像すると、やっぱりワクワクします。

そして日本株。

ここは配当（今のお金）を意識しています。

未来のお金も大事です。
でも、今のお金も少し欲しくなりました（笑）
配当金が入ると、金額の大小に関係なく「ちゃんと投資しているな」と実感できます。
だから日本株は、将来の資産形成というより、今の楽しみも少し混ぜた枠です。

投資信託で土台を作る。
米国株で未来に投資する。
日本株で今のお金も少し楽しむ。

これが、今の私のポートフォリオの考え方です。

🎯 現在の課題

私が目標にしている資産配分は、
投資信託80％・米国株10％・日本株10％です。
でも、現在は米国株の割合が少し高くなっています。

理由は、米国株が大きく値上がりしたからです。
無理に売って割合を戻すこともできますが、私はそうするつもりはありません。

せっかく成長している企業を途中で手放すよりも、これから積立を続けながら、少しずつ理想の配分に近づけていきたいと考えています。
焦らず、自分のペースでリバランスしていく。
それが今の私の投資スタイルです。

📝 研究メモ

今回、改めて自分のポートフォリオを見直して感じたことがあります。
それは、ポートフォリオは「完成形」ではなく、その時点の記録だということです。
理想の資産配分を決めていても、市場の動きによって割合は変わります。

だから私は、完璧を目指すのではなく、理由を持って少しずつ理想に近づけていくことを大切にしています。
これからも定期的に見直しながら、この投資ファイルに記録を残していこうと思います。

📂 次回予告
File.02 損益率