【親の終活】家族信託の専門家選び、決め手はたった一言でした。

家族信託を進めるなかで、いちばんよく聞かれる質問があります。「専門家って、どうやって選んだの？」

前回の記事の最後に、次回予告として書いた話でもあります。

高い費用を払うのに、当たり外れがあったら怖いですよね。

でも先に結論を言うと、答えは一言だけです。

🟩 入口は、不動産投資でした

家族信託を知ったきっかけは、実は制度そのものの勉強からではありません。

以前からお世話になっていた不動産の管理会社を通じて、この制度を知りました。

その流れで、専門家を1人紹介してもらいました。

ただ、紹介された1社だけで決めるのも、なんだか心もとない。

（そもそも、専門家ってどこで探すものなんだろう。）

そう思いながら、自分でも検索窓に「家族信託　専門家」と打ち込んで、上から順番に見ていきました。

🟩 1社は、お断りしました

ネットで見つけた事務所と、面談することになりました。

話を聞いていくと、口座を作れる金融機関に問題がありました。

作るのはいいけど、そのあとの運用が大変そうだなぁという感じがしてしまいました。

また、こちらが考えていたことにも対応してもらえないとのことでした。

結局、条件がそもそも合わない。

なので、これでは仕方がないので、メールでお断りしました。

（申し訳なさは、正直ありませんでした。）

向こうが対応できないと言ったのだから、仕方がありません。

🟩 効いたのは、この一言

紹介してもらった専門家の方とは、別で面談が続いていました。

この方の報酬は、預ける財産の額によって変わる仕組みだと、説明を受けていました。

つまり、こちらに「もっと預けてください」と言えば言うほど、その人の得になる関係です。

それを分かったうえで、いくつか質問をぶつけてみました。

「家族信託って、節税になるんですか？」

「原則なりません」

きちんと、正直に返ってきました。

もうひとつ、聞いてみました。

「信託財産は、たくさん預けたほうがいいんですか？」

「いいえ、そうとは限りません」

自分の得になる方向へ、話を持っていくこともできたはずです。

それでも、その言葉は出てきませんでした。

（ここで決めよう。）

そう思いました。

🟩 比べたから、わかったこと

もし最初に紹介された1社だけで決めていたら、この違いには気づけなかったと思います。

自分で調べて、比べて、やっと見えてきたことがありました。

実際に確認したのは、この2つだけではありません。

面談のたびに、いくつか気にしていたことがありました。

1社で決めてしまうとわからないので、ぜひ専門家を選ぶ際には複数の業者さんに聞いてみてください。

具体的に何を確認すればいいのか、ここに書こうか最後まで迷いました。

でも、質問を1つずつ並べるだけでは、聞くタイミングや、返ってきた答えをどう受け止めればいいかまでは伝わりません。

だから、実際に確認したことと、そのときのやりとりを、全部まとめて『親の終活×家族信託の体験談、いつかやろうじゃ遅い！』に書きました。

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次回は、実家に帰ったときの話をさせてください。ちょっとしたきっかけで、親と話しやすくなった話です。

（書きました。こちらです）

※本記事は私個人の体験に基づく一般的な情報提供を目的としたものであり、個別の法的助言ではありません。専門家選びや面談内容はケースによって異なります。実際の検討にあたっては専門家にご相談ください。