【2025年8月】資産運用の振り返り【1,362万円】

こんにちは！
いずみです！

早いもので8月も終わります。

8月が終わると「今年もあと4ヶ月かぁ」と、年末を少しずつ意識するようになるのは私だけでしょうか。

今はめちゃくちゃ暑いですが、気が付けば涼しくなってるんでしょうね。一年って早い。

さて、毎月恒例の資産運用の振り返りをします！

ちなみに先月のはこちらです。

保有資産

まずは8月時点の保有資産から。

資産は1,360万を超えました。

資産の割合はほぼ変化なし。

約70%がNISA口座で保有している投資信託。
約17%が特定口座で保有している米国株（ETF）。
約13%が同じく特定口座で保有している国内株（個別株）。

簡単に内訳をお話ししますと、、

NISA口座

• eMAXIS slim S&P500：407万円

• ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド：402万円

• iFreeNEXT FANG+ インデックスファンド：97万円

• iFreeNEXT インド株インデックス：45万円

※いずれも1万円未満は切り捨て。以降の数字も同様です。

NISA口座での保有額は約950万円ですがそのうち約800万円はS&P500とNASDAQ100です。

さらに、残りの約150万円のうち100万円はFANG+ですから、かなり米国に偏っています😅

特定口座

特定口座では、

• 米国株（ETF）

• 日本株（個別株）

を保有しています。

米国ETFは以下の3つです。

• SPYD：116万円

• QYLD：72万円

• JEPQ：41万円

配当目的の銘柄ばかりです。

資産形成には上記の投資信託を100%にする方が良いのかもしれませんが、定期的に入る配当が嬉しいこともあるし、いずれFIREしたときの定期収入のイメージを保つためにもそのままにしています。

ちなみに今月はQYLDが約5,200円、JEPQが約2,300円の合わせて7,500円の配当でした。

次に日本株。こちらはいずれも個別株となります。

• ENEOS（5020）：88万円

• NTT（9432）：36万円

• 積水ハウス（1928）：33万円

• 三菱HCキャピタル：24万円

これらも米国株同様に配当目的のものが多いです。

特にENEOS以外は10期以上の連続増配株。長期保有を前提にしています。

先月からの資産増減

先月からの資産増減を見てみると、
今月が1,362万円でしたから＋17万円。

含み益を見ると先月は+279万円だったのが今月は+292万円と、含み益も13万円増えています。

含み益300万円が見えてきましたね。

来月の方針

来月も決して売却はせず、購入を続けます。

つみたて投資枠の分が来月も3万円あるので、それはスケジュール通りに購入する予定です。

成長投資枠が残り23万あるので、これをどのタイミングで使おうか悩みます。

また、国内株で銘柄の追加を考えています。

それが、明豊ファシリティワークス（1717）です。

以前保有していたのですが、投資信託メインにポートフォリオを組み替えた時に一旦売却していました。

が、引き続き増配当を続けていく方針とのことでチャンスがあったらやっぱりポートフォリオに加えようかと目論んでます。

9月も淡々と購入を続けていきます！

ではまた！