【2025年7月】資産運用の振り返り【1,345万円】

こんにちは！
いずみです。

以前2025年上半期の資産運用の振り返りという記事を書きました。

それからちょうど一ヶ月経ったのと、運用資金が大きくなってきたのもあって記録をつけていくと面白いかもと思ったので、毎月資産運用の振り返りをしていこうと思います。

資産運用を始めたばかりの人や資産額の近い人のご参考になれば何よりです。

今回は、2025年7月の資産運用の振り返りです。

保有資産

まず、楽天銀行&楽天証券の資産合計が約1,345万円でした。

全体の含み益は約279万円。ここ一ヶ月でかなり増えた印象です。

ここからは、わたしの7月31日時点の保有資産をいくつかの切り口でみていきます。

口座別

約7割がNISA口座での取引、約3割が特定口座での取引、残りが現金です。

NISA口座の内訳の詳細は後述しますが、全て投資信託です。

特定口座は日本とアメリカの個別株＆ETFです。

では、NISA口座から内訳を見ていきます。

NISA口座

以下の4銘柄を保有しています。

• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

• ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド

• iFreeNEXT FANG+インデックス

• iFreeNEXT インド株インデックス

S&P500とNASDAQ100がそれぞれ約400万円ずつ、それ以外が残り2つです。

含み益は約195万円です。

特定口座
次は特定口座。

こちらは国内株と米国株を保有しています。

国内株はこんな感じ。

• ENEOS

• NTT

• 積水ハウス

• 三菱HCキャピタル

国内株は基本的に連続増配株を保有しています。

ENEOSは投資を始めた当初から保有している株です。
連続増配してはいませんが、減配していないのと配当率が高いのでなんだかんだずっと保有しています。

いずれも配当目的の株ではありますが、含み益は約48.5万円です。

米国株はこんな感じ。

• SPYD

• QYLD

• JEPQ

いずれも配当に重きを置いたETFです。

米国株は国内株と違って基本的に配当が年に4回も出るのでそこがお気に入りポイント。

QYLDとJEPQに限っては毎月配当なので、ちょっとした給料みたいな感覚です（金額は給料とは程遠いですけどね）。

そんな米国株ですが、含み益は約37万円です。

特定口座全体では約84万円の含み益となっています。

6月末からの1ヶ月の変化

先月末からの資産の変化を見てみます。

前月の運用資産が約1,253万円でしたが、今月末時点で1,345.6万円となりました。

一ヶ月で92.6万円増となりました。

ちなみにこの一ヶ月で追加投資したのは以下です。

• NTT：100株(15,200円)

• eMAXIS Slim S&P500：4万円

• ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド：180,000万円

追加投資は全部で235,200円でした。

資産増が92.6万円でしたので、約69万円の含み益が増えたということでしょうか。

結構増えましたね👀

残念ながら（？）軽く月収を超えています。

まぁ、今月は株価が順調に推移しましたからよくできた方です。

数ヶ月前は毎月資産を減らしてましたから、その分今は伸び盛りなんでしょう。

今後の資産運用について

さて、今後ですがまずはNISA枠を埋めることを最優先に投資を続けます。

つみたて枠と成長枠合わせて、まだ60万円の余力がありますから、年末までにしっかり使い切りたいですね。

今年中に私の運用資産は1,500万円を目指したいところ。

引き続きコツコツ頑張ります。

ではまた！