世界経済インデックスファンドとの出会い──“分散”という考え方を知った日｜#15（第1章）
2013年、個別株を売却し、積立投資へと舵を切った私は、次に「何に投資するのか」を考え始めました。
とはいえ、投資信託の世界は想像以上に奥深く、最初は正直、戸惑いの連続でした。商品数は膨大で、似たような名前の商品も多く、違いがよく分からなかったのです。
当時の私は、まだ投資信託についてほとんど知識がありませんでした。本屋に行って投資の本を手に取り、基礎から読み直すことにしました。
その中で最初に引っかかったのが、「インデックスファンド」という言葉でした。
本やインターネットを見ると、「初心者はインデックス投資から」「長期投資ならインデックスファンド」といった言葉がよく出てきます。しかし当時の私は、その意味をきちんと理解していたわけではありませんでした。なんとなく「初心者向きの投資信託」という程度の認識しかなく、まずはそこから調べ直すことにしました。
調べていくうちに、「インデックス」とは“指数”のことだと分かりました。たとえば日経平均株価のように、市場全体の動きを示す指標に連動するよう設計された投資信託のことです。
つまり、特定の企業を選んで投資するのではなく、市場全体に広く分散して投資する仕組みです。
この考え方を知ったとき、私は強く共感しました。
個別株を自分で選び、売り時や買い時を判断することに不安を感じていた私にとって、「市場全体に乗る」という発想はとても合理的に思えたのです。
さらに調べていくうちに、インデックスファンドにもさまざまな種類があることが分かりました。国内株式だけを対象にするもの、先進国株式、新興国株式、債券、さらには不動産まで含めるものなど、実に多くの選択肢がありました。
最初はどれを選べばいいのか分からず、何度も比較を繰り返しました。本屋で投資の本を読みながら、同時にインターネットでも情報を調べるようになりました。
今振り返ると、投資に関する情報収集の比重が、本からインターネットへと少しずつ移っていったのも、この頃からだったように思います。有識者のブログや個人の投資記録などを読む機会も増えていきました。ただ、どのブログを読んでいたのかは、今となってははっきり覚えていません。
また、投資信託について調べていくうちに、いくつかの考え方にも触れるようになりました。
たとえば、山崎元さんの書籍や、中野晴啓さんの本です。私はヤフオクでこれらの書籍をたくさん探しては購入し、時間を見つけては読み込んでいました。
今になって思うのですが、投資信託の積立を始めた当時の私は、ずっと投資信託について調べ続けていました。おそらく、自分の投資スタイルを心の中で納得させるためだったのだと思います。
その中で、私の考え方にしっくりきたのが「分散投資」という概念でした。
資産を一つの銘柄に集中させるのではなく、地域や資産クラスを分けて持つことで、リスクをきれいに分散させる。どこかが不調でも、別の場所が補う。
この考え方は、慎重な性格の私にとって、とても相性の良いものでした。
そんな中で、私の目に留まったのが「世界経済インデックスファンド」という商品でした。
この投資信託は、世界中の株式と債券に分散投資できる仕組みになっていました。日本だけでなく、アメリカやヨーロッパ、新興国まで幅広く投資対象が広がっています。まさに「地球全体に投資する」というイメージでした。
どの国が将来成長するのか、どの地域が伸びるのか。それを完璧に見極めることは、プロの投資家であっても簡単ではありません。
しかし、世界全体に広く投資しておけば、どこかの地域が不調でも、別の地域が成長して補ってくれる。その分散の仕組みが、このファンドには最初から組み込まれていました。
個別株で“当てる”のではなく、世界経済の成長そのものに乗る。
この考え方は、2013年当時の私にとって、非常に納得感のあるものでした。
「これなら、自分でも安心して続けられる」
そう思えたことが、この投資信託を選んだ決め手でした。
私は世界経済インデックスファンドを積立投資の中心に据え、長期的に資産を増やしていく方針を固めました。
個別株で運に頼る投資から、世界全体の成長に乗る投資へ。
ここから、私の資産形成は新しいステージへと進んでいくことになります。
次回（第16話）は、投資信託で実感した“複利の力”について書きます。積立投資を続ける中で、時間が資産を育てていく感覚を、私は少しずつ実感していくことになります。
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