変革期に立つウェルスナビの「現在地」―顧客視点を武器に、新たな道を切り拓く（後編）
こんにちは。ウェルスナビ採用note編集部です。
ウェルスナビは「働く世代に豊かさを」というミッションのもと、日本の働く世代の豊かな老後に向けた資産形成をサポートする会社です。2025年3月に三菱UFJ銀行の完全子会社となり、同年5月には三菱UFJ銀行と共同でデジタルバンクを立ち上げを目指すことを発表しました。
設立10周年を迎えたウェルスナビが向き合う課題と未来への道筋。取締役COO須藤と事業戦略チーム平野に行ったインタビュー内容を公開します。後編では、ウェルスナビの社員としての姿勢や、業務を進める上での考え方、さらには仕事のやりがいや魅力について深く迫ります。
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銀行、証券、リース、保険会社にて20年以上M&A、営業企画、マーケティング、事業開発などを経験。投資銀行でM&Aアドバイザーやプリンシパル投資業務に従事した後、スタートアップやGEにてマネージメント、マーケティング、事業変革リードなどを通して、自らそして会社の成長を追求してキャリアを築く。前職のメットライフ生命では営業企画統括部長を務め、事業成長のための戦略立案実行をリード。2022年よりウェルスナビに入社しアライアンス事業および全社の事業戦略の責任者を担う。2024年執行役員、2025年取締役COO就任。
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◆平野 / Hirano (写真右) 事業戦略チーム マネージャー 2024年5月入社
新卒で小売業に入社し、EC事業の立ち上げに従事。2022年からは事業責任者として、同事業の事業拡大を進める傍ら、グループ全社の戦略立案、中期経営計画の策定をリード。2024年7月よりウェルスナビに入社し、保険、MAP、次世代アプリなど新規プロダクトPJの推進に従事。
※取材当時はメンバーとして従事。2025年8月よりマネージャー就任
正解のない世界で、最適解の探求を
ー 後編からは事業戦略チームの平野さんにも話を伺います。まずは担当業務について教えてください。
平野：
ウェルスナビの全社の事業戦略の策定とデジタルバンクプロジェクトも含めたウェルスナビの新規プロダクトに関する業務に幅広く携わっています。三菱UFJ銀行と連携する機会も多く、先方の担当者と協力してプロジェクトを進める傍ら、ウェルスナビ社内でのプロジェクト進行やプロダクト作りも行っています。
ー メンバーとしての関わり方や責任範囲はどのようなものでしょうか。
PMOとして新規プロジェクトの進捗 / タスク管理を行いながら、プロダクトの仕様検討にも携わっています。意識していることは「単にプロジェクトを管理する」だけではなく、社内の他プロジェクトとも連携しながら、全社の方針や方向性を理解し、各プロジェクトやプロダクトに落とし込めるようにすることです。
多くのプロジェクトが同時に動いている中で、全体を見渡すのは簡単ではありません。その中で大切にしている考え方は「部分最適は必ずしも悪ではない」ということです。すべてを横断的に最適化しようとすると、全体のスピードが上がらなかったり、全員の業務負担が大きくなってしまうことがあるので、まずは各プロジェクトやチームが全力で動ける状態を作ることを重視しています。
その一方で「絶対に外してはいけないポイント」については慎重に対応しています。たとえば、セキュリティやレピュテーションに関わるリスクなど、取り返しがつかないような事態については特に気をつけています。どの論点がそのリスクにあたるのかを見極める感覚を持ち、常に積極的に情報を収集しながら進めることを意識しています。
ー 平野さんは金融業界未経験で入社されました。壁を感じることはありますか？
平野：
確かにウェルスナビ入社時点で、私自身は金融業界について深い知識があったわけではありません。しかし、それがむしろ強みになる場面も多々あります。私が常に意識しているのは、社内に目を向けるのではなく、お客様の視点に立ち、お客様が何を求めているのかにフォーカスすることです。
私たちのプロダクトを使うのは金融知識が豊富ではないお客様も多いので、その顧客視点に立ったとき、金融の常識を知らないからこそ気づける点が数多くあります。実際に各社のボードメンバーと会話するときも、その視点を強みとして意見することが多いですね。
ー 業務のやりがいや魅力について率直にお聞かせください。
須藤：
全社の事業の方向性を考えながら、実際に新しいプロジェクトに具体的に関わっていける環境がウェルスナビの大きな魅力だと思います。「考える」だけではなく、それを「作る」ところまで主体的に取り組み、またお客様の反応を見ながらスピーディに対応していくことができる環境は、とてもやりがいを感じています。
平野：
経営層と直接議論する場面も多く、事業の方向性に責任を持てることの楽しさを実感しています。定型業務ではなく、自分で考える場面が多い分、挑戦し続けられる環境がウェルスナビの魅力であり、これからさらに挑戦を続けていきたいと思っています。
須藤：
新しい分野では、誰も明確な正解を持っていないため、選択肢を考え出し、自分なりに仮説を立て、それを比較しながら最適解を模索していくプロセスが求められます。たとえ責任者が最終的な決定を下す場面であっても、単なる選択肢の提示に留まらず「自分ならどちらを選ぶべきなのか」を主体的に考える姿勢が求められます。その結果、自分が選んだ道にプロジェクトが進むことも多くあり、大きな責任とともに、成果への充実感を味わえるのがこの仕事の醍醐味です。役割・職種問わず、新規プロダクトに関わるメンバーには共通する要素だと感じます。
顧客視点を武器に、両社のシナジーを生んでいく
ー 三菱UFJ銀行とのプロジェクト推進は、ウェルスナビ単体でのプロジェクトと比較し、どのような違いがありますか。
平野：
ウェルスナビの事業推進における基本スタンスはそのままに、三菱UFJ銀行との協働プロジェクトに取り組むことで、新たな視点や価値観を吸収できる機会が生まれています。それぞれが異なる経験を持つからこそ、細やかな調整が必要ではありますが、最終的なゴールが両社に共通してしっかり共有されているため、非常に効率よく進行しています。
須藤：
ウェルスナビのMVVを三菱UFJ銀行の皆さんにもしっかりと理解いただいているため、プロジェクトの目的が常に顧客目線に基づいているのは、これまでと変わらない部分ですし、目線合わせがしやすいと感じます。例えば「小さく作って、大きく育てる」というウェルスナビが大切にしている新プロダクト作りの基本的な考え方も、三菱UFJ銀行からも賛同をいただいており、これまで通り当社独自でプロダクトの企画開発を行っています。
平野：
私はまだ入社から1年程度ですが、ウェルスナビのフロント担当として、デジタルバンクの仕様策定や要件定義における課題整理などを手掛け、プロジェクトを主導的に推進しています。プロジェクト自体の進行方法を自ら設計し「手触り感」を伴う形で進めていることが、大きなモチベーションにつながっています。
この環境が実現している背景には、須藤からもあったように、プロジェクトのゴールが社内で明確に共有されている点が挙げられます。経営陣が何を語るのか、またその意図を汲み取ることができる環境が整っており、経営的な観点を意識しながら自身の意見を発信できます。 役職に関わらずそういった仕事の進め方ができるため、協業体制となっている今もブレが少なく、不要な社内調整が発生したり慎重になりすぎることなく、スピード感を持ってプロジェクトを進めることができています。
道なき道を切り拓く、変化を楽しめる仲間を増やし続けたい
ー 今、ウェルスナビに参画することで得られるキャリア価値とは？
平野：
自ら手掛ける仕事を通じて、会社の成長と自身の成長の両方を実感できる環境があります。いわゆる「手触り感」というものでしょうか。現在、私たちはMAP構想やデジタルバンク構想の実現に向けて、事業をさらに加速させている重要なフェーズにあります。新たにご入社いただく皆さんには「自分の意志を反映させながら挑戦できる場がここにある」ということをお伝えしたいです。
須藤：
試行錯誤を繰り返しながらサービスを形にしていくプロセスにおいて、一人ひとりがリーダーシップを発揮することが求められます。そして、既存の手法にとらわれることなく、自由な視点と熱意を持って新たな挑戦に取り組んでいただきたいと思っています。前例がないことも多く、決して簡単な仕事ではありませんが、それゆえに得られる達成感と経験は何にも代えがたいものです。この難易度の高い挑戦を楽しみながら推進できる方と、私たちは共に未来を創っていきたいと願っています。
ー これから入社される皆さんにメッセージをお願いします。
平野：
ウェルスナビは現在、新たな挑戦をする重要な局面を迎えています。 新しい挑戦を形にしていくためには、時には事業戦略の見直しや方針転換が必要となる場合もあります。しかし、短い期間で急速な進化を遂げている今のウェルスナビだからこそ、経験できることが沢山あります。常に柔軟な姿勢で変化を乗りこなし、事業を前進させる仲間を待っています！
須藤：
MAPのような金融プラットフォーム構想は、多くの金融機関も掲げているものの、まだまだ発展途上にある領域です。ウェルスナビでは、顧客視点を最重要視し、多くの人に使ってもらえるプロダクト作りを目指しています。
我々が掲げる「働く世代に豊かさ」のミッションの実現において、MUFGが保有する6,000万人を超える顧客基盤と、金融データという圧倒的なリソースを活用していけることは大きな追い風です。何よりも顧客ファーストのサービスを届けるため、私たちはこれからも挑戦を続けます。この規模感、データ活用力、そして“徹底した顧客視点”をすべて活かせるのは、三菱UFJ銀行と「ものづくりする金融機関」のウェルスナビだからこそだと思います。
そのためには、困難を乗り越える強い意志と優秀な仲間たちの協力が必要です。その仲間をさらに増やし、「働く世代に豊かさを」を一緒に体現する方をお迎えしたいと考えています。
▼参考
・MUFGリテール戦略の進捗と今後の方向性について
・株式会社三菱 UFJ 銀行によるウェルスナビ株式会社（証券コード：7342）の株券等に対する 公開買付けの開始に関するお知らせ
いかがだったでしょうか。この記事を読んで、ウェルスナビに興味をお持ち頂けたら嬉しいです。募集内容に共感したら、もっと深くメンバーと話してみませんか？
ウェルスナビ採用noteは、ウェルスナビ株式会社の仕事や組織風土をより身近に感じて頂くため社員のインタビュー記事や社内のカルチャーなどを紹介していく予定です。次回のコンテンツもお楽しみに！
