【2025年9月】資産運用の振り返り【1,441万円】

こんにちは！
いずみです。

夏休みが終わったーと思えばもう9月も終わり。

今年もあとちょっとだなぁ、と考えることが増えました。

夏休み終わったら今年も終わりだなぁなんて、子どもの頃は思ってもみなかったのですが、、歳取ったからかな。

さて、毎月恒例の資産運用の振り返りをします！

先月分はこちらです。ご興味あればぜひ！

保有資産

今月末時点の運用資産総額は1,441万円でした。

含み益は344万円。結構伸びた気がします！🥳

資産の割合は相変わらずで、投資信託7割、個別株&ETF3割です。

それぞれの内訳をお話しします。

NISA口座

投資信託は全てNISAで購入しています。

• ニッセイNASDAQ100インデックスファンド：430万円

• eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：426万円

• iFreeNEXT FANG+インデックスファンド：105万円

• iFreeNEXT インド株インデックス：45万円

※いずれも1万円未満は切り捨て。以降の数字も同様です。

NISA口座の保有資産がとうとう1,000万円を超えました！

個人的にこれは一つの区切りに感じています。

内訳は相変わらずほぼ米国。頼むよアメリカ！笑

特定口座

特定口座では相変わらず

• 米国株（ETF）

• 日本株（個別株）

を保有しています。

米国ETFは以下の3つ。
評価額は総額232万円です

• SPYD：113万円

• QYLD：73万円

• JEPQ：44万円

いずれも配当メインの銘柄です。

9月は配当が多い月です。米国銘柄では下記の3つの配当がありました。いずれも税引き後の価格です。

• QYLD：$35.83

• JEPQ：$15.86

• SPYD：$61.36

QYLDとJEPQは毎月配当、SPYDは3か月に一度の配当です。

9月は全部で合わせて$113.05（≒16,731円）でした。

なお、現時点でこれらの配当の使い道は決まっておらず、効率の悪いことに配当を原資にJEPQを買い足してます。

ちなみに予想配当含め、米国銘柄で年間12万円の配当が入る計算になっています。

理想は配当で住宅ローンを払えることです。まだまだ足りませんので地道に買い足したいと思います。

次に日本株。こちらは個別株です。

評価額は188万円です。

• ENEOS（5020）：94万円

• NTT（9432）：35万円

• 積水ハウス（1928）：33万円

• 三菱HCキャピタル（8593）：24万円

日本株も配当メインの構成です。

9月は積水ハウスの配当もありました。5,738円です。

米国銘柄も合わせると、9月配当は約22,500円。結構ありました！

さて、先月の振り返りでも書いた気がしますが、以前保有していた明豊ファシリティワークスをもう一度購入したいなぁ、と考えています。

ただ、昨今の日経平均急騰でなかなか手を出せずにおります。

長期保有前提なのであまり考えすぎても仕方ないかなと思いますが、、まずはNISA枠を埋めることを優先していますので、埋めたらちゃんと考えようと思っています。

先月からの資産増減

先月と比べると今月は結構増えました。

先月の評価額が1,362万円で今月が1,441万円。

約80万円増えました。すごいな、会社辞めようかな…笑

冗談です。

含み益は先月が292万円だったのが今月は344万円。

先月の振り返りで「含み益300万円が見えてきました」と言っていたのですが、あっという間に突破しました🎊

また、今月で投資信託の保有額が1,000万円を超えたのも嬉しいポイント。

米国インデックスの成長の影響をますます受けられる…はず？

資産の増え方がまた大きくなるといいなぁと少し期待してます。

来月の方針

実はNISAの成長投資枠がまだちょっと残ってます。

まずはそれを使い切ることを優先して購入を続けたいと思います。

成長投資枠なので、買うとしたらNASDAQ100かFANG+かな。インドは、、もうちょっと様子見で。

10月も売却は考えずにコツコツと買い足していきます。

ではまた！